Как при помощи финмодели оценить эффективность стартапа
В 2024 году российские инвесторы столкнутся с ситуацией, когда на рынке будет недостаточное количество стартапов для инвестиций. Значит, самое время реализовать свою идею и запустить крутой бизнес. Но перед этим надо все посчитать.
Что такое финансовая модель
По статистике, 9 из 10 стартапов закрываются, а успех достигают только 18% новых игроков рынка. В чем причина? В отсутствии расчетов до запуска.
Финансовая модель — это большая таблица, по которой можно оценить состояние бизнеса. Она помогает спрогнозировать выручку, денежный поток, прибыль и просчитать, как изменения на рынке или внутри компании отразятся на её финансовом положении.
Финмодель — это не статичный, а динамичный инструмент
Просчитывать финмодель нужно не только перед открытием бизнеса, но и во время его работы. Финмодель — это не статичный, а динамичный инструмент, который отражает реальную финансовую картину вашего бизнеса и помогает спрогнозировать его дальнейшее развитие.
Стартап начинается с простого и понятного вопроса: зачем? От ответа на него будут зависеть стратегия и ваши дальнейшие действия.
Если ваша цель в самореализации, то может быть достаточно самоокупаемости проекта. А если хотите высокодоходный бизнес — необходимы четкие финансовые ориентиры. В первом случае вы сами сможете выступить инвестором проекта и отвечать только перед самим собой, во втором — понадобится регулярная и подробная отчетность, а также соблюдение обязательств перед партнерами.
Как правило, 75% стартапов в России запускаются на личные сбережения, а в других странах очень развита система бизнес-инкубаторов и акселераторам. На самом деле, не так важно, где вы возьмете деньги — у себя под подушкой или у инвестора. Важно, что вы сделаете с ними дальше. Здесь-то и нужна финмодель.
Зачем считать финмодель
У финмодели стартапа есть две глобальные цели: рассчитать риски и возможности, оценить устойчивость стартапа и подготовить стартап к поиску инвестора. Но финмодель поможет и в других ситуациях. Ниже рассказываем в каких.
Понять, как будет работать бизнес и принесет ли он прибыль. Финмодель наглядно демонстрирует источники доходов и затрат, объем рынка и другие показатели.
Привлечь инвесторов. На основании бизнес-плана и финмодели инвесторы смогут оценить вашу идею в цифрах и оказать вам поддержку.
Разработать стратегию. Финмодель позволяет оценить слабые и сильные стороны бизнеса, учесть экономические факторы и установить KPI. А затем оптимизировать работу и расти дальше, оперативно реагируя на изменения рынка.
Сравнить себя с конкурентами. С четким планом намного легче понять, что ждет вашу компанию.
Спрогнозировать прибыль. Вы будете точно знать, когда, сколько и почему принесет ваш бизнес, а также даст возможность влиять на это.
Как составить финмодель стартапа
Составление финмодели состоит из этапов.
Первый этап: собрать все данные. На этом этапе делают следующее:
- Анализируем рынок. Есть ли на рынке деньги, какова его емкость, высокий ли спрос.
- Изучаем конкурентов. Проводим SWOT-анализ и определяем, какие игроки рынка будут вашими конкурентами.
- Считаем среднюю цену на ваш продукт/услугу. Оцениваем все затраты, себестоимость и примерное количество денег, которые реально заработать.
- Изучаем регион бизнеса. Общие или примерные данные не подойдут, каждый регион имеет свою специфику, которую необходимо учитывать при запуске.
- Выбираем систему налогообложения. От вашего решения стать самозанятым, ИП или ООО зависит многое, в том числе и в финмодели.
Качественный сбор данных и оценка ситуации на рынке не просто важны, а жизненно необходимы любому стартапу. Не зная условий, в которых придется работать, вы не сможете не то что прибыль получить, а даже в ноль выйти.
Если при выходе из дома вы не смотрите прогноз погоды и не выглядываете в окно, скорее всего, вы либо замерзнете, либо промокнете, либо вспотеете. С бизнесом так же.
Второй этап: оцифровать свою идею. После того, как мы оценили обстановку вовне, нужно разобраться с тем, что внутри — собрать все предполагаемые данные по бизнесу в Отчете о прибылях и убытках.
Цель финмодели в данном случае — получить прогноз прибыли компании. На этом этапе важно прописать все финансовые аспекты вашего бизнеса: от выручки до чистой прибыли.
Нужно понять, как формируется выручка компании: сколько нужно заходов на сайт, какой бюджет нужно вложить в рекламу, какой средний чек планируется. Вот что нужно посчитать:
- Прямые, косвенные, постоянные и переменные расходы. Сколько и на что вы тратите, от чего зависят расходы.
- Амортизация основных средств и налоги.
- Чистая прибыль. Сколько и когда сможет заработать компания.
Когда определились с каналами продаж, прописываем воронки продаж. Понятно, что на первом этапе сложно сразу все прописать. Просчитать по своей нише, сколько от оборота можно в месяц получать выручку.
После того, как все данные внесены, вы можете менять эти показатели и смотреть, как это сказывается на всех остальных.
Третий этап: скорректировать бизнес-план и стратегию. На основе финмодели скорректируйте свою гипотезу так, чтобы получать максимальную прибыль при сохранении определенного уровня расходов.
Если после внесения всех затрат предполагаемая прибыль вас не устраивает или покрыть расходы в текущих условиях невозможно, надо поработать над их оптимизацией.
Кроме того, в таблице можно рассчитать как средние показатели, так и предполагаемые показатели для разных сценариев развития событий, а также продумать действия в случае изменений на рынке. Например, в случае изменения курса валют
После внесения корректировок вы можете использовать финмодель при запуске и развитии стартапа. А еще показать ее инвесторам — возможно, четкие показатели и план действий помогут вам привлечь больше средств.
Как работать с финмоделью дальше
Финмодель сама по себе — это не просто задача, которую вы выполнили и закрыли. Для достижения результата нужно работать с финмоделью дальше:
Актуализируйте данные каждый месяц, квартал. Рынок меняется каждый день, поэтому важно «держать руку на пульсе» и оперативно реагировать на новые тенденции и ключевые события. По-другому в бизнесе никак.
Тестируйте гипотезы. Прежде чем внедрить что-то новое, стоит посмотреть на это на бумаге. Вносите новые вводные в таблицу и оценивайте жизнеспособность своих идей.
Принимайте решения на основе цифр. Хорошо составленная аналитика и умение принимать эффективные управленческие решения — ключевые составляющие успеха любого бизнеса. Если хотите превратить стартап в империю — чаще заглядывайте в таблицу.
Как понять, принесет ли стартап деньги
Конечно, и инвесторов, и вас самих интересует главное — получится ли заработать на проекте. Для того, чтобы ответить на этот вопрос, посчитайте рентабельность, инвестиций или сокращенно ROI.
Как считать ROI
ROI = (предполагаемые доходы — вложения) / вложения * 100%
Доходы — это вся прибыль за период времени.
Вложения — инвестиции в проект.
А теперь оцениваем результаты:
- окупаемость меньше 100% — все плохо, надо срочно корректировать финмодель;
- 100% — доходы равны расходам, значит, стартап просто «выходит в ноль»;
- больше 100% — ваш бизнес развивается.
Общее правило: чем больший процент вы получите, тем лучше.
Как понять, когда стартап окупится
Еще один важный показатель — это срок, в течение которого стартап окупит себя. Это важно для всех, кто планирует в него вложиться.
Для простого расчета окупаемости вложения делят на чистую годовую прибыль, а затем решают, подходят им сроки или нет.
Конечно, предугадать все невозможно, а вот подготовиться к запуску и учесть возможные обстоятельства вполне реально.
Финмодель для стартапа — это возможность проверить свой проект, сохранить деньги, «подстелить себе соломку» на случай возникновения проблем и презентовать инвесторам идею в цифрах.
А как вы разрабатывали финмодель для стартапа? Что бы вы посоветовали начинающим стартаперам?