Кто такой финансовый менеджер
Бизнес существует в условиях конкуренции. Но это не всегда соревнование, кто предложит клиенту более привлекательный продукт или сервис. Компании конкурируют и в том, насколько грамотно они могут вести свой бизнес: привлекать ресурсы, оптимизировать их использование.
Более устойчив тот, кто сможет с одного вложенного рубля заработать больше, чем его конкурент. Для этого крупные предприятия собирают финансовый отдел, а малый и средний бизнес, если он хочет развиваться, нанимает финансового менеджера.
Кто такой финансовый менеджер
Финансовый менеджер в малом и среднем бизнесе — это правая рука собственника бизнеса, специалист с экспертизой в экономике и финансах. Он собирает информацию о производстве, продажах, расходах, инвестициях. Финансист интерпретирует эти данные, предлагает руководителю варианты развития, показывает риски, чтобы собственник принимал более точные и эффективные управленческие решения.
Например, финансист может просчитать, во сколько собственнику кафе обойдется открытие трех дополнительных точек, где выгоднее взять деньги на их открытие, когда они окупят затраты и начнут приносить прибыль. После расчетов может оказаться, что бизнес на данном этапе развития сможет открыть не три дополнительных кафе, а пять — и кратно увеличить выручку.
Обычно специалиста-финансиста начинают искать не в первые годы развития бизнеса, а когда компания уже подросла. Часто на первых порах финансовым менеджментом занимается директор совместно с бухгалтером: бухгалтерские задачи немного схожи с задачами финансиста, но это только когда бизнес небольшой. В дальнейшем цели и задачи бухгалтера и финансиста расходятся.
Бухгалтер ведет учет для государства, в первую очередь для налоговой. Для бизнеса же такой учет оказывается не всегда информативен. И когда бизнес растет, усложняется его структура, — начинают искать отдельного человека для управления финансами.
«Сразу после открытия владелец сосредоточен на вопросах о продукте и клиентах: что и кому продавать и как сделать это лучше конкурентов. Во вторую очередь встает вопрос с персоналом: какая у руководителя команда, как она может работать эффективнее? И на следующем этапе развития появляется запрос: как улучшить управление финансами.
Чаще всего в этот момент бывает нужно нанять профессионала и делегировать ему финансовые вопросы. Чтобы делегировать, собственник сам должен быть до какой-то степени финансово грамотным, иначе не понятно, что поручить специалисту и как его контролировать».
Наталья Удалова
Финансовый консультант, преподаватель, автор курсов для финансовых менеджеров и предпринимателей
Невозможно привести четкие критерии, какому бизнесу необходим финансовый менеджер. Это будет зависеть от множества факторов: оборотов, штата, количества юридических лиц, сложности бизнес-схем, а также от понимания руководителя, для каких конкретных целей ему нужен специалист.
Чем занимается финансовый менеджер: обязанности
Основная цель этого специалиста — рост предприятия. Вот три направления, на которые может влиять финансист:
- Финансовое направление — грамотное распределение денег внутри компании и привлечение кредитов на наиболее выгодных для бизнеса условиях.
- Производственное, или операционное, направление — это работа на увеличение прибыли компании. Важно отладить внутренние процессы бизнеса, например производство продукции, строительство, продажи, маркетинг. Каждый процесс можно сделать «дешевле» и эффективнее.
- Инвестиционное направление — это управление капиталом компании. Свободные ресурсы можно выгодно инвестировать: например, излишки заработанного вложить в свой же бизнес — расширить производство или открыть новые магазины. А можно инвестировать в сторонние проекты, например купить долю в другом бизнесе.
Подробнее о том, что такое капитал и какой он бывает, вы можете узнать из нашей статьи.
Вот какие обязанности могут быть у финансового менеджера в компании:
- планировать финансы и управлять ими;
- анализировать основные показатели бизнеса;
- формировать управленческую отчетность;
- привлекать инвестиции и инвестировать.
Планировать финансы и управлять ими. На основе аналитики финансовый менеджер предполагает, сколько бизнес собирается заработать и за счет чего, анализирует издержки и ищет возможность их сократить. Кроме этого, финансист планирует поступление и расход денег: строит платежный календарь компании.
Может сложиться такая ситуация, что прибыль у компании есть, а денег нет. Например, часть финансов заморожена в запасах товаров, а еще компания заключила договор с покупателем с отсрочкой платежа и деньги поступят на счета только через некоторое время. Если в этот момент нужно будет выдавать сотрудникам зарплату, перечислять налоги или оплачивать счета поставщиков — предприятию будет нечем расплачиваться, это называется «кассовый разрыв».
Финансовый менеджер старается не допустить такого. А если кассовый разрыв неизбежен — планирует, где найти для компании выгодный кредит с низкой ставкой, чтобы выйти из ситуации без серьезных потерь.
Анализировать основные показатели бизнеса. Вот несколько показателей, за которыми следит финансовый менеджер:
- ликвидность: позволяет понять, насколько быстро предприятие может рассчитаться со своими долгами;
- финансовая устойчивость: насколько бизнес зависит от кредитов и займов;
- маржинальность: доходность каждого продукта.
О показателях эффективности бизнеса мы написали отдельные статьи:
Формировать управленческую отчетность. Это упорядоченная финансовая информация, которую собирает бухгалтерия. Но финансист готовит ее «по заказу» собственника бизнеса: в нужные ему сроки, с необходимой полнотой.
Собственник должен понимать, насколько эффективен его бизнес, есть ли у него деньги, например, чтобы взять их в качестве дивидендов, есть ли у бизнеса средства на расширение. Управленческая отчетность дает эту информацию.
Привлекать инвестиции и инвестировать. Если компании нужен кредит, финансовый менеджер старается найти вариант с максимально выгодными в данной ситуации условиями. Если же появились деньги, которые бизнес в данный момент не использует, финансист находит, куда их можно выгодно инвестировать.
Сколько стоит нанять специалиста по финансам
Средняя зарплата финансиста для малого бизнеса на май 2024 года — от 80 000 до 120 000 ₽, по данным HeadHunter. Опытный финансовый менеджер зарабатывает около 200 000 ₽ в месяц. Зарплата зависит от графика работы и от сложности обязанностей.
«Руководителю нужно понимать, что финансисты мобильны: мало кто работает на одном месте 10 лет, чаще всего это 2—3 года. Это потенциальный руководитель бизнеса, поэтому карьерный рост для хорошего финансового менеджера очень важен.
Как только набор задач перестанет быть человеку интересным и превратится в рутину — он уйдет в другую компанию. Способный финансист быстро перерастет малый бизнес, на который он работает. Руководителю придется искать другую кандидатуру, надо быть к этому готовым».
Наталья Удалова
Финансовый консультант, преподаватель, автор курсов для финансовых менеджеров и предпринимателей
Если компании нужен специалист, который будет управлять финансами, но нет задач на полный рабочий день, не обязательно брать финансиста в штат. Можно трудоустроить человека на неполную занятость и оформить его по договору ГПХ. Так управление финансами обойдется руководителю дешевле.
«Сейчас часто нанимают финансовых менеджеров удаленно, такой сотрудник обходится компании дешевле. Но это не всегда удобно: вовлеченность финансового менеджера в процессы компании должна быть очень высокая. Удаленный финансовый менеджер не может быть настолько вовлеченным по объективным причинам, поэтому часто это немного урезанный функционал. Таким образом лучше нанимать финансиста под несколько конкретных задач».
Наталья Удалова
Финансовый консультант, преподаватель, автор курсов для финансовых менеджеров и предпринимателей
Удаленный помощник для работы на маркетплейсах, который будет готовить основные расчеты — юнит-экономику, маржинальность, себестоимость, — обойдется примерно в 70 000 ₽ в месяц.
Где искать финансового менеджера
Если бизнес небольшой и в компании нет отдельного сотрудника, который занимается кадрами, тогда искать специалиста приходится руководителю. Вот на каких ресурсах это можно сделать.
Сайты по поиску работы. Самый популярный в России — Headhunter. За размещение вакансии нужно будет заплатить около 1000 ₽, цена зависит от региона. Чтобы получить доступ к базам резюме, тоже придется заплатить, бесплатно сайт показывает только анкеты без контактных данных.
Специализированные телеграм-каналы и чаты. Вакансии можно разместить в профессиональных сообществах финансистов или в каналах, которые специализируются на работе в сфере финансов. Тут можно найти актуальные резюме и разместить вакансию часто за меньшую плату, чем на сайтах.
Биржи фриланса, такие как Профи. Здесь стоит искать специалиста, если вам нужно выполнить разовую работу, например построить финансовую модель нового направления бизнеса.
Чтобы найти не очень дорогого начинающего специалиста, можно обратиться к образовательным организациям, где учатся на финансового менеджера. Скорее всего, руководство не откажется порекомендовать работодателю одного или нескольких своих выпускников.
Как проверить навыки и компетенции соискателя при приеме на работу
Сложность с выбором подходящего финансового менеджера в том, что руководитель заведомо ищет того, кто будет компетентнее его в финансовых вопросах. Поэтому в некоторых случаях есть смысл отдать на аутсорс профессиональное тестирование кандидата. Специалист-финансист имеет четкое представление, что нужно знать финансовому менеджеру, чтобы приносить компании пользу. Сторонний исполнитель узнает у руководителя потребности его бизнеса, протестирует соискателя и вынесет вердикт, подходит он или лучше поискать еще.
«Не стоит стремиться к тому, чтобы кандидат на 100% соответствовал требованиям руководителя. Скорее всего, такой финансист будет излишне квалифицированным для этой позиции, ему быстро станет скучно на работе, и он уйдет в другое место. Нормально, если соискатель знает свою будущую работу примерно на 70%. Если он достаточно способен и трудолюбив, он быстро достигнет нужного уровня. А человек, который растет вместе с компанией, лояльнее к своей работе».
Наталья Удалова
Финансовый консультант, преподаватель, автор курсов для финансовых менеджеров и предпринимателей
Кроме тестирования обязательно нужно провести собеседование. Это поможет выяснить, какие у кандидата софт-скиллы, заинтересован ли он в работе, быстро ли ориентируется в информации и выдает решения и в целом насколько комфортно работать с человеком.
Вот какие вопросы можно задать на собеседовании будущему финансовому менеджеру компании:
- Какие обязанности были на предыдущем месте работы, что конкретно вы делали?
- Что вы оставили после себя в компании, в которой работали?
- Какое ваше самое значительное достижение в карьере финансиста?
- Как вы понимаете задачи финансового менеджера в нашей компании?
- Что бы вы могли сделать или предложить для того, чтобы бизнес работал лучше, исходя из данных, которые у вас есть сейчас?
Можно предложить соискателю небольшую задачу из практики бизнеса. Вряд ли его ответ можно будет использовать: для хорошего решения у кандидата будет недостаточно времени и информации. Но этот вопрос позволит проверить скорость реакции, умение рассуждать, нацеленность на результат.
Как оценить эффективность работы финансового менеджера
Для оценки работы финансиста руководство компании ставит ему KPI — ключевые показатели эффективности. Они показывают, насколько сотрудник помог компании приблизиться к поставленным целям.
Так как финансовый менеджер напрямую влияет на прибыль компании, его ключевым KPI будет EBITDA — показатель операционной прибыли. По нему можно понять, насколько эффективно работает компания. Другими KPI могут быть, например, увеличение рыночной стоимости бизнеса или сокращение расходов.
При этом KPI финансиста не всегда должен быть привязан к доходам и расходам предприятия. Перед ним можно поставить и проектные цели, которые опосредованно влияют на работу бизнеса. Вот какими могут быть эти задачи:
- проект по созданию управленческой отчетности, если ее нет;
- проект по автоматизации управленческой отчетности;
- повышение эффективности определенных бизнес-процессов;
- внедрение системы бюджетирования.
«Не стоит путать KPI с рутинными задачами финансиста. Например, подготовку финансовой отчетности не надо включать в KPI. Это прямой функционал менеджера по финансам, он делает эти отчеты, чтобы бизнес просто функционировал, а не для того, чтобы он наращивал свои показатели. А вот сокращение сроков подготовки финансовой отчетности уже можно включить в KPI».
Наталья Удалова
Финансовый консультант, преподаватель, автор курсов для финансовых менеджеров и предпринимателей
Стратегические цели, как правило, ставятся на год. Их не должно быть слишком много, примерно 3—5, иначе финансовый менеджер не сможет сфокусироваться на их выполнении.
Долгосрочные цели могут быть разделены на тактические задачи и поставлены в KPI на квартал или на месяц, так их будет легче контролировать.
Главное
- Финансовый менеджер — это правая рука руководителя, специалист с экспертизой в экономике и финансах. Его цель — рост компании за счет грамотного распоряжения финансами.
- Вот чем занимается в компании финансовый менеджер: формирует управленческую отчетность, планирует финансы, анализирует показатели бизнеса, привлекает инвестиции и инвестирует.
- Средняя зарплата финансового менеджера для малого бизнеса на январь 2024 года — от 80 000 до 120 000 ₽. Удаленного помощника на несложные задачи малого бизнеса можно найти и за 70 000 ₽.
- Чтобы проверить кандидата на вакансию финансиста, нужно устроить профессиональное тестирование. Это можно доверить стороннему специалисту по финансам, он поможет понять, достаточно ли компетентен кандидат. Второй этап проверки — собеседование с руководителем компании.
- Показателями эффективности работы финансиста часто выступают ключевые финансовые показатели компании, например: EBITDA, рост капитала, сокращение расходов.
Как вы считаете, вашему бизнесу нужен финансист? А если у вас уже есть такой сотрудник, когда вы поняли, что нужно его нанять?