Актуальное

Индивидуальный подход для развития вашего бизнеса

Индивидуальный подход для развития вашего бизнеса

Подробнее →

Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Безопасность бизнеса Редактор: Тоня Сергеева

Как получать валюту по новым правилам?

Разбираем указ президента и разъяснения Центробанка. В этом помогают эксперты во внешнеэкономической деятельности и юристы

Антон Петухов

Антон Петухов

технолог ВЭД Тинькофф Бизнеса

Что значит — обязательно продавать 80% валюты? По какому курсу банки вправе конвертировать валюту? Как изменился процесс подтверждения сделки? На эти и другие горящие вопросы предпринимателей отвечаем вместе с экспертами Тинькофф.

Условия, о которых мы рассказываем, касаются только валюты, поступившей на счет после 28 февраля 2022 года.

Получаю оплату в валюте. Как работать по новым правилам?

Коротко. Изменились сроки для продажи валюты и ее условия, другими словами — ее конвертации в рубли.

Подробности. Основной процесс поступления оплаты не поменялся, все остается как и раньше. Заказчик переводит деньги, и прежде чем они окажутся на вашем счете, сначала нужно пройти валютный контроль.

Бесплатный учебник — как получать оплату в валюте
Как пройти валютный контроль

Изменения касаются только двух аспектов работы с валютой:

Новые требования — в Указе Президента РФ от 28.02.2022 № 79, п. 2
  1. Сократились сроки, в которые надо уложиться с подтверждением сделки. Это называется валютным контролем. Для него есть свои правила и особенности, например в одном случае понадобится акт о выполненных услугах, в другом — ничего
  2. Появилось требование — обязательно продавать часть оплаты в валюте. То есть вам приходит оплата в долларах и вы обязаны часть конвертировать в рубли, вне зависимости от планов на валюту.

Что мне нужно будет делать? Придется быстрее разбираться с подтверждающими документами и конвертировать валюту, даже если этого не планировали.

Выдержка из Указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79, п. 2

Начиная с 28 февраля 2022 г. резидентам — участникам внешнеэкономической деятельности осуществлять обязательную продажу иностранной валюты в размере 80 процентов суммы иностранной валюты, зачисленной на их счета в уполномоченных банках на основании внешнеторговых контрактов, заключенных с нерезидентами и предусматривающих передачу нерезидентам товаров, оказание нерезидентам услуг, выполнение для нерезидентов работ, передачу нерезидентам результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, не позднее трех рабочих дней со дня зачисления такой иностранной валюты.

Куда приходят деньги?

Коротко. Процесс получения денег не изменился, он такой же, как и был до появления новых указов. Если коротко, процесс такой: сначала деньги приходят на транзитный счет и только потом — на обычный счет бизнеса, рублевый или валютный.

Поступление валюты на транзитный счет

Подробности. Транзитный счет — счет, на который поступают деньги и хранятся там, пока вы не пройдете валютный контроль. Банк сам его открывает, и за него не надо платить.

Узнать больше о транзитном счете и валютном контроле

Как только деньги оказываются на транзитном счете, банк об этом обычно сообщает. Как именно, зависит от банка: может прислать СМС, письмо, уведомление в чат или поставить галочку где-то в недрах личного кабинета.

Что мне нужно будет делать? Ничего нового, точно так же готовите и передаете документы для валютного контроля, как и раньше.

Тинькофф: уведомление
Тинькофф сообщает клиентам о поступлении на транзитный счет двумя способами. Сообщение приходит на телефон — в формате СМС или пуша, на выбор клиента. Дополнительно эта информация появляется в личном кабинете

Какую сумму обязательно конвертировать?

Коротко. С каждого поступления — 80% от суммы вы обязаны продавать, или, другими словами, конвертировать в рубли.

Какую сумму конвертировать — п. 5, применения Указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79

Подробности. Поступления в валюте можно условно разделить на две группы:

  1. Экспортная выручка — это все деньги за вашу работу. Заказчик платит за разработку кода, партию товара, серию фотографий и что угодно еще — это все примеры экспортной выручки.
  2. Любые другие поступления в валюте. Например, вы оформили займ своей компании и компания вернула его или вы перевели свои деньги на валютный счет своего же ИП.

Новый указ президента вводит условие: теперь все поступления, которые относятся к экспортной выручке, обязаны частично конвертироваться в рубли. Согласно указу — это 80% от суммы поступления на счет.

Экспортная выручкаЛюбые другие поступления в валюте
Процент от суммы поступлений80%0%

Что мне нужно будет делать? Даже если не планировали конвертировать валюту в рубли, теперь это придется сделать. Получить деньги на свой счет без конвертации 80% нельзя.

Выдержка из Указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79, п. 2

Начиная с 28 февраля 2022 г. резидентам — участникам внешнеэкономической деятельности осуществлять обязательную продажу иностранной валюты в размере 80 процентов суммы иностранной валюты, зачисленной на их счета в уполномоченных банках на основании внешнеторговых контрактов, заключенных с нерезидентами и предусматривающих передачу нерезидентам товаров, оказание нерезидентам услуг, выполнение для нерезидентов работ, передачу нерезидентам результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, не позднее трех рабочих дней со дня зачисления такой иностранной валюты.

Сколько времени дается на конвертацию?

Коротко. На продажу экспортной выручки есть три рабочих дня.

Подробности. Новый указ регламентирует сроки для продажи валюты. На момент написания статьи речь идет о трех рабочих днях.

Сроки конвертации валюты — в Указе Президента РФ от 28.02.2022 № 79, п. 2

Дни считаются считаются по формуле: деньги пришли на транзитный счет → следующий рабочий день → и от него три дня на конвертацию.

Схема процесса перед конвертацией валюты

Что мне нужно будет делать? Помнить, что на конвертацию есть 3 дня.

Выдержка из Указа Президента от 28.02.2022 № 79, п. 2

Начиная с 28 февраля 2022 г. резидентам — участникам внешнеэкономической деятельности осуществлять обязательную продажу иностранной валюты в размере 80 процентов суммы иностранной валюты, зачисленной на их счета в уполномоченных банках на основании внешнеторговых контрактов, заключенных с нерезидентами и предусматривающих передачу нерезидентам товаров, оказание нерезидентам услуг, выполнение для нерезидентов работ, передачу нерезидентам результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, не позднее трех рабочих дней со дня зачисления такой иностранной валюты.

Почему я не могу сам конвертировать и это делает банк?

Коротко. Согласно инструкции Центробанка № 111-И, валюту, которая поступила с 28 февраля 2022 года, банк конвертирует по распоряжению клиента.

Подробности. В указе президента № 79 упоминаются два периода поступления валюты. От них зависят условия конвертации:

Подробности о конвертации: п. 5, применения Указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79
  • если валюта пришла до 28 февраля 2022, конвертирует клиент самостоятельно, не позднее 3 марта;
  • если валюта пришла после 28 февраля 2022 — валюту конвертирует банк и только после того, как клиент даст на это распоряжение.

Условия конвертации валюты в зависимости от периода поступления

Экспортная выручка поступила на счет с 1 января 2022 по 28 февраля 2022Экспортная выручка поступила на счет после 28 февраля 2022
Кто конвертируетКлиентБанк
Должен ли клиент давать распоряжение банку для конвертации валютыНетДа
Сроки конвертацииНе позднее 3 марта 2022 годаВ течение трех рабочих дней с момента поступления на транзитный счет
Какой документ регламентирует условияп. 1 указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79п. 2 указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79
Где смотреть подробностип. 5, Применение Указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79Инструкция ЦБ от 30.03.2004 N 111-И

Для конвертации валюты после 28 февраля 2022 года клиент дает банку разрешение на продажу. Выглядит процесс так:

  1. Деньги приходят на транзитный счет.
  2. Клиент подает документы для валютного контроля. Без него нельзя получить деньги на обычный счет и пользоваться ими. Это требование закона о внешнеторговой деятельности и о валютном контроле.
  3. Клиент проходит валютный контроль и дает распоряжение банку о конвертации валюты.
  4. Банк конвертирует валюту в рубли. Конвертируется только валюта, которая пришла на транзитный счет. Это условие указано в инструкции Центробанка.

Один из обязательных документов для валютного контроля — распоряжение на продажу валюты. Как именно подавать распоряжение — зависит от банка. Например, в Тинькофф ничего специально заполнять не нужно, мы делаем все за клиентов. В другом банке могут попросить заполнить шаблон и расписаться.

В любом случае без распоряжения на продажу валюты нельзя пройти валютный контроль. А если его не пройти, деньги так и останутся на транзитном счете.

Что мне нужно будет делать? Запомнить, что обязательную часть суммы поступления конвертирует банк. Изменить это нельзя.

Выдержки из документов

Применение Указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79: Расчет 80 процентов суммы иностранной валюты, подлежащей обязательной продаже, осуществляется резидентом — участником внешнеторговой деятельности самостоятельно от суммы остатка иностранной валюты, находящейся на счетах (в том числе на транзитных валютных счетах, расчетных счетах, счетах по депозитам) резидента — участника внешнеторговой деятельности по состоянию на 28 февраля 2022 года и поступившей от экспортной деятельности в период с 1 января 2022 года по 28 февраля 2022 года. Для подтверждения того, что такой остаток иностранной валюты является экспортной выручкой, указанный резидент предоставляет уполномоченному банку информацию, обосновывающую остаток экспортной выручки, находящейся на счете (счетах) резидента — участника внешнеэкономической деятельности, подтверждаемую в том числе выписками по счету (счетам).

Инструкция Центробанка от 30.03.2004 N 111-И: Не позднее дня, указанного в подпункте 3.1.4 пункта 3.1 настоящей Инструкции, резидент дает уполномоченному банку распоряжение об осуществлении обязательной продажи части валютной выручки, перечислении суммы в валюте Российской Федерации, полученной от обязательной продажи части валютной выручки, на свой банковский счет в валюте Российской Федерации, перечислении суммы иностранной валюты, оставшейся после осуществления обязательной продажи (включая поступления в иностранной валюте, не являющиеся объектом обязательной продажи), на свой текущий валютный счет или специальный банковский счет в иностранной валюте (далее — распоряжение)

По какому курсу банк конвертирует валюту?

Коротко. Банк конвертирует валюту по рыночному курсу. Такая формулировка указана в инструкции Центробанка.

Тинькофф меняет валюту по курсу банка, потому что он является рыночным, то есть он основан на курсе продажи валюты на бирже и курсе банка.

Подробности. Официальные документы оговаривают условие — выбор курса конвертации зависит от банка.

По какому курсу конвертировать — п. 7 применения Указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79

Тинькофф внимательно следит за ситуацией и официальными комментариями регуляторов. Мы определяем курс, учитывая данные Центрального банка, волатильность на рынках и общую экономическую ситуацию.

При появлении иных официальных комментариев относительно курса мы учтем их в своей работе.

Что мне нужно будет делать? Зависит от банка. Есть банки, в которых вручную необходимо заполнить информацию о платеже, в том числе указывать дату и время конвертации. В этом случае задача — успеть выбрать лучший курс между всеми рабочими делами. Если банк автоматизировал этот процесс, ничего делать не нужно.

Выдержка из применения Указа Президента РФ от 28.02.2022 № 79

Специальных требований о курсе обязательной продажи части валютной выручки не установлено. В настоящее время такая продажа осуществляется по рыночному курсу.

Можно ли не конвертировать деньги и вернуть их отправителю?

Коротко. Можно отказаться проходить валютный контроль и вернуть деньги обратно заказчику.

Подробности. Если что-то идет не так, клиент вправе отказаться от полученной суммы. Для этого клиент подает заявление в банк, и по этому заявлению деньги с транзитного счета уходят обратно на счет отправителю денег. В нашем случае речь о заказчике.

Причины возврата значения не имеют, такая возможность была всегда и продолжает действовать сейчас.

Если планируете возвращать деньги и потом попросить заказчика перевести их еще раз, обратите внимание на его комиссию за оплату.

При возврате денег комиссия не зачисляется обратно. Поэтому есть риск, что заказчик заплатит ее дважды. Возможно, он захочет переложить эти расходы на подрядчика — на вас или вовсе откажется от еще одного перевода. Советуем обсудить условия повторной оплаты заранее, чтобы не рисковать своими деньгами и отношениями с клиентом.

Что мне нужно будет сделать? У вас есть выбор — как именно поступить с деньгами. Если считаете, что курс конвертации для вас катастрофически невыгодный, можно отказаться от платежа и вернуть деньги заказчику.

Подписка на новое в Бизнес-секретах

Подборки материалов о том, как вести бизнес в России: советы юристов и бухгалтеров, опыт владельцев бизнеса, разборы нового в законах, приглашения на вебинары с экспертами.

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Сейчас читают

Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Чтобы скачать чек-лист,
подпишитесь на рассылку о бизнесе

После подписки вам откроется страница для скачивания

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

[popup_uchebnik_ip]

[popup]