Если у банка возникают вопросы к бизнесу по закону 115-ФЗ, он может запросить документы. Чтобы ответить на частые вопросы читателей, собрали таблицу с примерами, какие документы нужны для разных ситуаций.
Чек-лист «Как бизнесу работать без блокировок по 115-ФЗ»
Собрали краткий гайд с информацией о том, как не нарушить 115-ФЗ и что делать, если у банка появились вопросы.
Скорее всего, банк запросит документы, по которым вы платите или получаете деньги
Основные документы, которые может запросить банк:
- Документы по сделке. Например, договор, закупочный акт, счет и любой другой документ, который объясняет происхождение денег.
- Документы, которые подтверждают, что вы или контрагент выполнили свою работу. Это может быть чек, квитанция, накладная или любой другой документ, который объясняет оплату.
- Налоговые документы. Если компания платит налоги и зарплату в другом банке, могут запросить, например, налоговую декларацию за последний период и подтверждение уплаты налогов.
Остальные документы зависят от бизнеса и вопросов банка
Возможно, банк попросит прислать еще что-то. Это зависит от компании, ее сферы бизнеса и от того, что именно вызывает вопросы.
Для удобства мы описали в таблице примеры дополнительных документов, но это не полный список, который может запросить банк. Примеры собирали на основе опыта Т-Банк Бизнеса, но, скорее всего, ваш банк попросит то же самое.
1. Переводы на свой счет или карту
2. Деньги для сотрудников
3. Плата за услуги/товары исполнителям-физлицам
4. Плата за услуги/товары юрлицам
5. Особенность бизнеса
Советы из книг: как продвигать продукт и растить продажи
Если у вас счет в Т-Банк Бизнесе, вы можете заранее решить вопрос с документами
У Т-Банк есть сервис «Репутация». С его помощью можно заранее понять, будут ли у банка к вам вопросы, а еще рассказать о бизнесе. Отвечать на вопросы можно в личном кабинете.
Чем подробнее вы ответите на вопросы об особенностях бизнеса, тем лучше. Подробные ответы помогут сократить время проверки, а в некоторых случаях — полностью отменить запрос документов.
Вопрос эксперту
Задайте любой вопрос про бизнес. Например, о налогах, найме работников, оформлении сертификатов на товары или работе на маркетплейсах. Ответ пришлем на вашу почту. Самыми частыми вопросами и ответами на них делимся в Бизнес-секретах в разделе «Вопросы-ответы».
Да по этой статье какие только документы не запрашивают... Мне Тинькофф заблокировал счет по 115-ФЗ и как я понял из-за большого количества платежей самозанятым. В принципе это единственное, чего я сам смог добиться от банка и понять в принципе. А там уже обращался в специальную компанию — Центр содействия 115-ФЗ. Там все сами подготовили, подали, коммуницировали с банком и добились разблокировки.