Правда, что в нынешней обстановке инвестиции — самое выгодное поле для заработка?
По данным Минэкономики, в октябре 2023 года инфляция в России ускорилась до 6,38%. Цены растут быстрее, чем ожидалось: еще в апреле ведомство прогнозировало инфляцию на уровне 5,3%, а уже в сентябре — повысило предполагаемый годовой показатель до 7,5%. При этом по некоторым категориям товаров (в первую очередь импортируемым из-за рубежа) рост цен достигает 30%, и одна из главных причин — ослабление рубля.
Рубль теряет свою ликвидность, свою покупательную способность. Логично, что в таких условиях у людей возникает желание спасти свой капитал, который обесценивается ежегодно, ежемесячно и даже ежедневно.
В то же время в непростых условиях находится бизнес. С одной стороны, в условиях турбулентности перед российскими компаниями открываются новые возможности. С другой стороны, для того, чтобы суметь этими возможностями воспользоваться, нужны дополнительные средства.
На стыке потребностей этих двух больших категорий людей — инвесторов и предпринимателей — и работаем мы, компания по финансированию и масштабированию бизнеса Frontiers. Одна из наших задач — сделать эту сферу более цивилизованной. Чтобы инвесторы осознавали риски, на которые они идут, правильно их оценивали, диверсифицировали капитал и вкладывали деньги в прозрачный бизнес, который ведет фактическую деятельность, в твердые модели, которые реально быстро масштабировать.
В статье расскажу, почему для предпринимателей сейчас подходящее время, чтобы начать работать с частным капиталом, а для инвесторов — чтобы вкладывать деньги в бизнес. Поделюсь личным опытом, как частный капитал помогает компаниям масштабироваться в сегодняшних условиях.
Как работают коммерческие займы
Для развития любому бизнесу нужны деньги. Можно направлять на эти цели прибыль (тогда процесс масштабирования будет идти медленно) или привлекать дополнительные средства: банковские кредиты или частные инвестиции.
У первого варианта есть минусы: банки ограничены по лимитам, процесс согласования займа может быть долгим, залоги оценивают ниже рыночной стоимости. Поэтому малый и средний бизнес обращается к частным инвесторам, чтобы быстро получить необходимую сумму и разделить риски с заемщиками.
Существуют разные типы привлечения частного капитала.
Заем с фиксированной ставкой. В таком случае компания привлекает средства под фиксированный процент (от 20% годовых) и делает выплаты согласно утвержденному графику, а по окончании договора возвращает сумму займа.
Опцион на покупку доли. Инвесторам предлагают стать полноценными совладельцами бизнеса. Для них это потенциально более выгодный вариант, но и рисков здесь больше.
Частный капитал дает буст малому и среднему бизнесу и позволяет за один-два года пройти тот путь, который без привлечения дополнительного финансирования потребовал бы 7—8 лет. А частные инвесторы (физлица, самозанятые, предприниматели, которые хотят диверсифицировать свой капитал и вложить часть дохода в другие инструменты) могут зарабатывать на этом и получать достаточно высокую (от 20%) доходность.
Почему выгодно масштабироваться именно сейчас
В 2023 году бизнесу выгодно масштабироваться по нескольким причинам.
Активное импортозамещение. После введения санкций и ухода из России ряда крупных игроков на рынке освободилось большое количество ниш. Активно развивается в том числе производственный сектор, некоторые компании растут даже быстрее, чем ожидалось. Я вижу это по проектам, в которые инвестирую сама: они опережают заявленные на 2023 год бизнес-планы.
Например, одним из наших партнеров является крупный импортер кофе. Когда другие страны начали вводить санкции в отношении России, многие привычные пути для импорта оказались перекрыты. Ребята привлекли частные инвестиции и открыли хаб в Стамбуле, благодаря чему смогли возить кофе по альтернативным маршрутам. В результате выручка компании за год увеличилась более чем в 9 раз.
Спрос на товары и услуги высокого качества. В России сейчас остается много денег, и люди хотят получать здесь товары и услуги того качества, к которому они привыкли за рубежом. Бизнес, который реагирует на растущий спрос и обеспечивает соответствующее предложение, быстро развивается.
Новые партнеры и новые направления. Например, сейчас активно развивается импорт китайских автомобилей, растут российские бренды одежды.
Долгосрочные тренды. Нельзя забывать и об общих тенденциях, которые характерны не только для России, но и для других стран мира. Например, существует тренд на удаленную работу: компании отказываются от долгосрочной аренды офисов, на смену им приходят коворкинги. А это — возможность для развития компаний, которые их строят.
Один из наших партнеров — сеть складов в Санкт-Петербурге и Москве. Когда начался локдаун, рестораны и отели стали закрываться, их собственникам понадобились места для хранения мебели и оборудования. То есть большинство ниш были в сложной ситуации, а компания использовала новые возможности: привлекла частный капитал и за 3 года увеличила количество точек с 3 до 30.
Такие окна возможностей открываются раз в 50 или 100 лет. И чтобы успевать ими пользоваться, необходимо быстро реагировать на тенденции рынка и пробовать новые направления, даже если у вас уже устоявшийся бизнес.
Какие компании могут получить частное финансирование
Мы работаем только с проверенными компаниями, для оценки используем 14 основных критериев. Вот некоторые из них:
- дата регистрации юрлица;
- смена ключевых собственников;
- судебные дела;
- признаки банкротства;
- обеспечение: залоги, поручительство собственников;
- юридическая упаковка;
- доходность.
О чем важно помнить
Инвестиции в бизнес — это высокие риски, причем для обеих сторон. Бизнес может не справиться с масштабированием, а инвесторы — потерять свои деньги. Чтобы минимизировать эти риски, инвесторам важно:
- вложить деньги в свое финансовое образование, чтобы разобраться в стратегиях и инструментах инвестирования;
- составить инвестиционную стратегию, которая будет соответствовать инвестиционным целям;
- сформировать инвестиционный портфель в соответствии со своей стратегией, обязательно диверсифицировав капитал по разным инструментам и нишам.
Чтобы сократить риски, предприниматели должны:
- предусмотреть любую волатильность рынка, например, спрогнозировать, как бизнес будет себя чувствовать в случае резких скачков курса;
- подготовить бизнес к масштабированию, провести автоматизацию, оптимизировать бизнес-процессы;
- протестировать реальные бизнес-модели и привлекать частный капитал, только если они показали свою эффективность.
Хотите рассказать о своем бизнесе или поделиться экспертизой?
В рубрике «Блоги компаний» вы можете бесплатно публиковать статьи о своем бизнесе. Публикации помогут укрепить ваш личный бренд или привлечь внимание партнеров, клиентов, инвесторов.
О чем можно рассказать?
- Обо всем, с чем вы столкнулись лично, например, вышли на новый рынок, нашли неочевидный канал сбыта или придумали, как увеличить продажи в несезон.
- О работе с инструментами, сервисами или технологиями для бизнеса.
Для помощи в подготовке статьи мы сделали телеграм-бот. В нем — рекомендации по содержанию статьи и инструкции по ее оформлению. Следуйте инструкциям, пишите статьи и отправляйте готовые тексты так же в чат-бот.
После короткой проверки ваш материал выходит на сайте Бизнес-секретов, а лучшие статьи мы отправляем на главную страницу медиа.
Ждем ваших историй!
Как вы думаете, почему сейчас выгодно масштабировать бизнес?