Бенефициар
Тот, кто получает доход, прибыль или другую выгоду
115-ФЗ
ИП переводит деньги со счета на личную карту. Может ли банк ограничить доступ к счету?
В интернете встречаются пугающие истории: ИП перевел деньги с расчетного счета на свою личную карту, а банк попросил разъяснения
Как избежать блокировки счета по 115‑ФЗ — 3 реальные истории
Проверяйте контрагентов, предоставляйте документы вовремя и заботьтесь о репутации своего бизнеса, чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ
Проверка по 115-ФЗ: какие документы может запросить банк
Собрали таблицу с примерами, какие документы нужны для разных ситуаций. Вы можете ее скачать и использовать в работе
Правда, что банки проверяют всех по 115-ФЗ?
Правда в том, что в большинстве случаев бизнес не замечает проверку
Сколько денег ИП можно переводить на личную карту?
Все зависит от бизнеса, но есть условия, при которых можно выводить хоть 90% от оборота. Рассказываем, когда это возможно, а когда вызывает вопросы
Какой НДС выглядит подозрительно для банка из-за 115-ФЗ?
Какой размер НДС выглядит подозрительно и почему его оценивают банки
ИП проводит расходы по счету и платит налоги. Что не нравится банку?
Вроде все в порядке и по закону, но банк все равно просит объяснить ситуацию. Что же это такое?
Компания платила зарплату наличными: чем это грозит
Компания снимала деньги на выплату зарплаты, это законно. Но у банка все равно возникли вопросы, потому что суммы не сходились
Как пользоваться бизнес-картой
У бизнеса много вариантов, как применять бизнес-карту: давать ее сотрудникам для оплаты расходов, ограничить категории трат и использовать как топливную карту или для офисных нужд, выставлять лимиты и выдавать курьерам
Можно ли ИП тратить деньги на личные нужды?
Да, можно. Рассказываем, как тратить деньги с расчетного счета на себя, не вызывая вопросов у банка
Хочу сэкономить и переложить уплату НДФЛ на исполнителя-физлицо. Так можно?
Советы бухгалтера, как сэкономить на уплате НДФЛ с перевода физлицу
Как снизить риск проверки по 115-ФЗ, если контрагенты работают только с наличкой?
Советы от комплаенса, как быть, если для оплаты нужны наличные
Фабрика платит налоги и зарплату, откуда вопросы от банка?
Фабрика в небольшом городе работала официально и платила налоги. Но банк смутило другое.