10 лучших книг по трейдингу и инвестированию для новичков и профессионалов
Собрали книги, которые помогут погрузиться в тему инвестирования и трейдинга. Из них узнаете, как играть на бирже, сформировать инвестиционный портфель и не терять деньги из-за эмоций.
В подборке есть книги как для новичков, так и для опытных инвесторов.
«Десять главных правил для начинающего инвестора», Бертон Малкиел
О чем книга. Практическое руководство для тех, кто хочет научиться инвестировать. Автор книги — Бертон Малкиел, американский экономист и профессор из Принстонского университета. Он сформулировал базовые рекомендации, которые помогут начать инвестировать с меньшими рисками.
«Советы, приведенные в книге, просты и практичны. В мире инвестиций нет магических рецептов просто потому, что таковых не существует. Не существует быстрого пути к богатству. Если кто-то обещает сделать вас за ночь богатым, уберите подальше кошелек и заткните уши».
Цитата из книги Бертона Малкиела «Десять главных правил для начинающего инвестора»
Главная идея книги: любой человек может обрести финансовую свободу, если будет следовать правилам автора. Коротко правила такие:
- Начинать копить прямо сейчас.
- Откладывать деньги регулярно.
- Сформировать финансовую подушку безопасности — хотя бы на пару месяцев.
- Использовать налоговые льготы.
- Собирать финансовый портфель с учетом трех факторов: своего возраста, финансового положения и готовности рисковать.
- Не хранить все активы в одном месте — диверсифицировать.
- Платить себе, а не другим: сначала важно погасить все кредиты и рассрочки, а потом начинать инвестировать. Обычно процент по кредитам выше доходности от акций или облигаций.
- Не пытаться предугадать изменения рынка и не слушать тех, кто делает подобные прогнозы.
- Вкладываться в индексные фонды. Один индекс может включать в себя сотни акций разных компаний. Получается, когда человек вкладывается в индексный фонд, он становится обладателем множества акций.
- Вдумчиво принимать решения, не поддаваться эмоциям. Даже если люди массово скупают акции, нужно обдумать покупку, а не повторять за толпой.
Каждому правилу отводится целая глава. А чтобы читатель быстрее их усвоил, автор приводит много примеров из практики. Вот пример к правилу регулярных накоплений.
Семейная пара в конце каждого дня вытряхивает из кошелька всю мелочь — эти деньги они кладут в копилку. А в будущем планируют потратить накопления на учебу дочери в колледже. За месяц удается накопить не менее 50 $. А за десять лет наберется около 6000 $.
Сейчас люди реже пользуются наличкой, поэтому удобнее откладывать деньги не в копилку, а на вклад или накопительный счет. Главное, делать это регулярно.
Кому стоит прочесть. Тем, кто только начинает разбираться в инвестициях. Если уже изучили основы, книга может показаться слишком простой.
Идея из книги. Если кажется, что нет лишних денег, чтобы пополнять сбережения, можно воспользоваться приемом из книги — вести дневник трат в течение нескольких месяцев. Важно записывать туда все расходы, даже незначительные. Потом нужно проанализировать траты и разделить их на две категории: необходимые и импульсивные. Так будет понятнее, на чем можно сэкономить.
По дневнику трат Андрей понимает, что часть бюджета уходит на доставку еды. На нее он тратит от 1000 ₽ за раз. Можно сократить эти расходы, если начать готовить обеды и ужины самому. А с сэкономленных денег пополнять сбережения.
Большинство рекомендаций автора можно начать внедрять в свою жизнь по ходу прочтения.
«Разумный инвестор», Бенджамин Грэм
О чем книга. Мировой бестселлер, из которого вы узнаете о тонкостях стоимостного инвестирования.
В книге Бенджамин Грэм большую роль отводит поведению инвесторов. Главная идея его книги по инвестированию: грамотный инвестор должен быть разумным. Речь идет о чертах характера — вдумчивости и терпеливости. Эти качества нужны, чтобы обдуманно принимать решения, а не руководствоваться эмоциями. По мнению Грэма, только так можно получить крупную прибыль.
«Никогда не стоит покупать акции лишь потому, что они растут, и продавать только потому, что они падают. Главное — ваша внутренняя дисциплина, а не истерика рынка».
Цитата из книги Бенджамина Грэма «Разумный инвестор»
Еще автор делится принципами долгосрочного инвестирования и правилами работы фондового рынка.
Кому стоит прочесть. Для инвесторов с опытом и без, которые хотят вдумчиво зарабатывать и вкладывать деньги.
Идея из книги. Грэм объясняет: будущая цена инвестиции зависит от сегодняшней. Поэтому чем дороже стоит акция, тем меньше будет доход через время. Чтобы избежать такой ошибки, автор использует правило: не покупать акции по завышенной цене. И наоборот — задуматься о покупке, когда цена упала, например в период кризиса на рынке.
«Манифест инвестора», Уильям Бернстайн
О чем книга. Уильям Бернстайн написал понятный учебник по созданию инвестиционного портфеля. Цель автора — помочь инвестору избежать ошибок и не потерять деньги.
Автор делится своими рекомендациями и мыслями о том, как стать успешным инвестором. К примеру, он считает, что инвестор должен обладать четырьмя качествами:
- быть искренне заинтересованным в инвестициях;
- хорошо разбираться в математике: понимать теории вероятности и уметь делать статистический анализ;
- знать историю фондовых рынков;
- обладать внутренней дисциплиной.
Еще автор рассказывает, зачем нужно инвестировать деньги и как это делать. Бернстайн считает, что инвестировать нужно не чтобы быстро обогатиться и жить роскошную жизнь, а чтобы на пенсии чувствовать себя комфортно и не нуждаться в деньгах.
«Если у вас нет возможности откладывать деньги, не тратьте время на эту книгу. Не забывайте хрестоматийное определение: инвестирование — это отсрочка потребления в настоящем во имя потребления в будущем».
Цитата из книги Уильяма Бернстайна «Манифест инвестора»
Кому стоит прочесть. Книга подойдет инвесторам-новичкам, опытные специалисты вряд ли найдут здесь что-то новое.
Идея из книги. Бернстайн советует усвоить четыре правила, прежде чем приступать к формированию инвестиционного портфеля:
- Откладывать как можно больше денег, чтобы накопить на безбедное будущее и комфортно жить на пенсии.
- Создать финансовую подушку безопасности минимум на шесть месяцев. Инвестору подушка безопасности нужна, чтобы не продавать акции, если внезапно понадобятся деньги. Резервные деньги помогут покрыть непредвиденные расходы.
- Не вкладывать все деньги в один бизнес. Это уменьшит риск понести убытки, если акции этой компании упадут.
- Инвестировать в пассивные индексные фонды. В один индекс могут входить сотни акций успешных компаний. Поэтому вкладываться в индексные фонды нужно для того, чтобы одновременно владеть множеством доходных акций.
Правила можно внедрить и в свою жизнь. К примеру, финансовая подушка безопасности нужна всем, чтобы подстраховаться от кризисных ситуаций. Если сломается автомобиль или холодильник, деньги на ремонт не придется занимать или отказываться от отпуска за границей. Покрыть стоимость ремонта помогут деньги из финансовой подушки.
Совет также применим и к владельцам бизнеса. Резервный фонд поддержит бизнес в случае внезапных расходов. К примеру, если нужно починить оборудование или оплатить штраф в налоговой.
«Воспоминания биржевого спекулянта», Эдвин Лефевр
О чем книга. Прототипом главного героя стал Джесси Ливермор — один из самых известных биржевых игроков прошлого века. За свою карьеру ему несколько раз удавалось заработать и потерять миллионы долларов.
В книге — история спекулянта с юношеских лет до зрелости. На примере главного героя можно узнать, какие стратегии помогали выиграть, а какие приводили к поражению.
Кому стоит прочесть. Книга подойдет как новичкам, так и опытным трейдерам. Она будет полезна тем, кто хочет лучше понимать психологию людей на биржевом рынке. Ведь рынок меняется, а поведение у трейдеров все то же: иллюзия контроля, страх убытка, излишняя самоуверенность.
Идеи из книги. Это не учебник по торговле на бирже, поэтому прямых рекомендаций из книги не получить. Но есть интересные мысли, которые можно взять на вооружение. Например, такую: герой книги не берет советы у финансовых консультантов, он сам анализирует рынок и принимает решения. Иначе есть риск разучиться играть без экспертной помощи.
«Если я купил акции по совету Смита, то и продавать эти акции я должен по его совету. Я попадаю в зависимость от него. А что, если он будет в отпуске, как раз когда придет время продавать? Нет, господа, никому не удастся на подсказках заработать действительно большие деньги. Я по опыту знаю, что никто не может дать мне совет или ряд советов, которые принесут мне больше денег, чем мое собственное понимание».
Цитата из книги Эдвина Лефевра «Воспоминания биржевого спекулянта»
«Как играть и выигрывать на бирже», Александр Элдер
О чем книга. Автор книги — Александр Элдер, эксперт в торговле на бирже. По его мнению, на успех трейдера влияют три фактора: психология, технический анализ и контроль капитала. В своей книге он подробно разбирает каждый критерий.
«Люди иногда спрашивают: а что из этих трех самое важное? Мой ответ: это как табуретка на трех ножках. Попробуй удалить любую, а потом посиди и скажи, которая самая важная».
Цитата из книги Александра Элдера «Как играть и выигрывать на бирже»
Элдер объясняет, что такое биржа, как трейдеру строить и анализировать графики, контролировать капитал и зачем следить за психологическим состоянием. А в конце книги дает задания по каждой главе, чтобы читатели лучше усвоили материал.
Кому стоит прочесть. Подойдет как начинающим, так и опытным трейдерам.
Идея из книги. Элдер считает, что эмоциональное состояние напрямую влияет на состояние капитала. Он советует трейдерам такой подход: если замечаете, что охватил страх или беспокойство, лучше не совершать никаких сделок. Иначе они, скорее всего, закончатся проигрышем.
«Правила инвестирования Уоррена Баффетта», Джереми Миллер
О чем книга. Уоррен Баффетт — известный американский инвестор. Его состояние составляет более ста миллиардов долларов. В книге собраны письма Баффетта партнерам своего первого товарищества BLP, которое он основал в 1956 году. С партнерами инвестор регулярно делился результатами работы и объяснял свои стратегии на рынке.
Автор книги не сам Баффетт, а инвестиционный аналитик — Джереми Миллер. Он не просто собрал письма инвестора, но и разобрал их. Структура такая: сначала письмо Баффетта, а потом подробный комментарий автора книги.
Например, из книги можно узнать, что Баффетт скептически относится к тем, кто пытается предсказать поведение рынка и на основании этих предсказаний покупает или продает акции. Он считает, что эти догадки бесполезны, а еще они могут привести к потере сбережений.
Кому стоит прочесть. Тем, кому интересно разобраться, как мыслят сильные и успешные инвесторы. Книга по инвестированию подойдет и новичкам, и экспертам.
Идея из книги. Не инвестировать кредитные деньги. Одно из правил Баффетта — вкладывать только те деньги, которые не страшно потерять. Если инвестор возьмет заем и вложит его в инвестиции, нет гарантии, что эти вложения окупятся. Всегда есть риск потерять деньги. А если они чужие — это большая опасность, ведь их потребуется возвращать с процентами.
«Психология трейдинга», Бретт Стинбарджер
О чем книга. Главная идея книги «Психология трейдинга»: можно научиться контролировать и распознавать установки, которые приводят к неудачам и отдаляют от успеха. Так, в первой главе Бретт Стинбарджер объясняет, что нужно концентрироваться не на проблеме, а на ее решении. Это поможет не зацикливаться на негативе и быстрее находить выход из ситуации.
Представим, трейдер купил акции одного банка, но в следующем месяце акции упали на 30%. Трейдер не просто расстроился, а изучил, почему так вышло. Оказалось, у банка давно стали ухудшаться финансовые показатели. Но трейдер не изучил его финансовые отчеты, а повелся на совет друга, который тоже купил акции банка. Теперь трейдер будет перепроверять любой совет.
Автор — опытный психотерапевт и трейдер. В книге он анонимно делится историями своих клиентов, которые обращались к нему с разными проблемами. Например, некоторые из них переживали потерю капитала, а кто-то — страх потерпеть неудачу. В этих историях трейдер может узнать себя и переложить чужой опыт на свой. Это помогает посмотреть на проблемы под новым углом и использовать решения, которые уже помогли другим людям.
Кому стоит прочесть. Тем, кто хочет узнать, как не терять заработок под влиянием установок. Советы из книги универсальные — подойдут трейдерам с любым опытом.
Идея из книги. Чтобы мотивировать себя на успех, автор советует создавать положительные символы. Они нужны, чтобы напоминать себе о прошлых успехах и вдохновляться на новые. Так, Стинбарджер периодически снимает со счета круглую сумму. На эти деньги он покупает себе или близким такую вещь, которую не стал бы приобретать в обычных ситуациях. Трейдер может взять за привычку награждать себя новыми гаджетами, одеждой или поездками в новые места.
«Окружая себя вознаграждениями, заработанными собственными усилиями, вы будете постоянно вдохновляться символами своей эффективности. Многие концентрируются на неудачах, не принимая в расчет то, что они могут быть успешными. А нужно концентрироваться на том, что у тебя получается».
Цитата из книги Бретта Стинбарджера «Психология трейдинга»
«Случайная прогулка по Уолл-стрит», Бертон Мэлкил
О чем книга. Мэлкил рассказывает о теории «случайного блуждания». Суть концепции: цены на активы ведут себя случайным образом, поэтому нет смысла пытаться предсказать будущее на фондовом рынке. Даже эксперты с многолетним опытом не могут точно сказать, каких изменений ждать в определенные периоды.
Кому стоит прочесть. Книга полезна новичкам и опытным трейдерам, которые хотят понять, как устроены финансовые рынки, научиться управлять личными расходами и инвестировать без ошибок.
Идея из книги. Не надо предсказывать, как поменяются цены на акции, — потратите время и силы. Вместо этого стоит использовать другой подход: сформируйте план долгосрочного инвестирования и вкладывайтесь в разные акции, чтобы перемены на фондовом рынке не сильно влияли на ваши финансы.
«Инвестирование — тяжелый труд, и не следует заблуждаться по этому поводу. В беллетристике хватает примеров, когда из-за недостатка знаний или просто пренебрежения к денежным вопросам терялись целые семейные состояния.
Разве можно забыть великую пьесу Чехова „Вишневый сад“? К разорению семью Раневских привело свободное предпринимательство, а вовсе не марксистская система. Они ничего не делали для того, чтобы сохранить свои деньги».
Цитата из книги Бертона Мэлкила «Случайная прогулка по Уолл-стрит»
«Черный лебедь», Нассим Талеб
О чем книга. Автор исследует явления под названием «Черный лебедь» — редкие и неожиданные события, которые имеют огромное влияние на бизнес, рынок и жизнь людей. Например, пандемия коронавируса. Такие события трудно предсказать, а когда они наступают, люди пытаются найти им объяснение и уверяют, что ситуацию можно было предвидеть.
В книге Талеб рассказывает, почему не получается прогнозировать события, как быть готовым к внезапным изменениям и научиться противостоять Черным лебедям.
«Знание, что решение существует, — уже огромный шаг к решению»
Кому стоит прочесть. Молодым инвесторам, которые хотят справляться с неопределенностью и рисками, а также научиться принимать правильные решения на непредсказуемом фондовом рынке. Книга поможет подготовиться к непредвиденным событиям и быстро адаптироваться к изменениям.
Идея из книги. Стараться объективно оценивать ситуацию. Например, человек хочет купить акции, которые ему кажутся прибыльными. Из-за нацеленности на благополучный исход событий перед покупкой он обращает внимание только на положительные аспекты: читает позитивные мнения и успешные кейсы, не изучает историю компании. Поэтому у него складывается необъективное мнение.
Нужно действовать без предвзятости, чтобы обоснованно принимать решения: изучать разные точки зрения, советоваться с экспертами, рассматривать негативные кейсы. Только так получится сделать грамотный выбор.
«Малая энциклопедия трейдера», Эрик Найман
О чем книга. Найман разбирает, как устроены финансовые рынки. Читатель узнает основные термины и понятия, которые используют трейдеры, стратегии торговли, методы анализа рынка, способы управлять рисками и владеть эмоциями.
Автор рассматривает сложные термины и концепции на примерах и схемах. Читатель с любым бэкграундом трейдера сможет разобраться в материале.
«Главная цель, которую я преследую, когда пишу данную работу, — помочь вам сохранить, а не потерять ваши деньги. Если вы минимизируете убытки, то стабильно высокая доходность вам гарантирована».
Цитата из книги Эрика Наймана «Малая энциклопедия трейдера»
Кому стоит прочесть. Новичкам в трейдинге. С помощью книги читатели получат базовые представления о работе на фондовом рынке и научатся его анализировать.
Идея из книги. Не переставать учиться. Может показаться, что одной книги, курса или консультации с экспертом достаточно, чтобы освоить правила фондового рынка. Это не так. Рынок постоянно меняется, а значит, трейдеру важно регулярно освежать знания и навыки, чтобы торговать на рынке и не терять деньги.
Рассылка: как вести бизнес в России
Каждую неделю присылаем самые важные новости бизнеса, разборы законов и инструкции, которые помогут вести свое дело
Какие книги про инвестиции и трейдинг вы бы добавили в подборку? Почему?
Читала «Воспоминания» Лефевра, но все равно знаний как будто не хватает. Надо почитать что-то еще) Спасибо
Сколько книг перечитал, но на практике всё иначе
Очень высокие риски в этом деле, не рекомендую
Полезная книга не про инвестиции, но про деньги «Богатый папа, бедный папа». Крутая 👍
julia.andy, спасибо за рекомендацию! Написали про нее https://secrets.tinkoff.ru/knigi-dlya-biznesa/bogatyy-papa-bednyy-papa/
классные рекомендации)
Прочитала стоооолько книг про бизнес и инвестиции, но всё равно ничего не получается (