Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Вопрос-ответРедактор: Павел Карпов

Как взыскать долг с контрагента?

Сначала нужно попытаться договориться. Если не вышло — можно идти в суд

Сергей Скрябин

Сергей Скрябин

Читатель Александр спрашивает: «Контрагент должен был отправить деньги за товар в течение месяца. Осталось два дня до конца срока, а денег нет. Как их потребовать?»

Требовать вернуть долг можно только после истечения срока оплаты по договору

Договоренности с контрагентами лучше оформлять именно в договоре. Если вы договорились о сотрудничестве по электронной почте или через СМС, суд все равно признает сделку действительной. Однако в таком случае придется доказать, что человек, который отвечал на ваши письма, — именно тот, с кем вы договорились. Устные договоренности не будут иметь юридической силы.

При составлении договора стороны сами, исходя из особенностей сделки и специфики отрасли, определяют сроки оплаты. Их прописывают в разделе «Сроки и порядок расчетов».

Права и обязанности сторон при просрочке оплаты указывают в разделах «Ответственность» и «Разрешение споров».

Loading...
Ответственность сторон за неисполнение договора может выглядеть так

Например, фирма «Спецметалл» поставила балки строительной компании и выставила счет на оплату. По договору, который стороны заключили заранее, заплатить нужно в течение 30 дней со дня поставки балок. Если на 31‑й день денег все еще нет, задолженность считается просроченной.

С первого дня просрочки поставщик может начислять пеню, если это предусмотрено договором. Формально начинать взыскание долгов с юридических лиц и ИП можно на первый день просрочки. Но компании или ИП могут определить конкретный период, когда они ограничиваются предупреждениями, например десять дней.

На первый день просрочки задолженности по оплате балок фирма «Спецметалл» сделала строительной компании предупреждение, напомнив об обязанности погасить долг. Если через десять дней денег не будет, поставщик начнет взыскание.

Практика показывает, что, если должник опаздывает больше, чем на неделю, — с получением денег будут проблемы. А если задолженности больше года, но деньги не удается получить никаким способом, возможно, их уже не вернуть.

У возможности взыскать дебиторскую задолженность в суде есть срок давности — три года. Если за это время ничего не предпринять, потом деньги уже, скорее всего, вернуть не получится, — при обращении в суд должник заявит о пропуске исковой давности, и суд отклонит иск. Если не заявит, дело рассмотрят, как обычно, но это большая редкость.

Как взыскать задолженность до суда

Перед тем как взыскивать долг с юридического лица или ИП в суде, обязательно попытаться решить проблему мирно. Кроме того, урегулировать разногласия до суда зачастую проще, дешевле и быстрее.

Рекомендуем попробовать договориться с должником. Если ничего не меняется — направить ему претензию.

Устроить переговоры. Взыскания задолженности с юридических и физических лиц можно добиться после грамотно проведенных переговоров. Есть несколько вариантов решения конфликта:

  1. Прямо и четко напомнить о долге несколько раз. Иногда людям кажется, что, если им регулярно не напоминают о долге, его пока можно не отдавать.
  2. Предложить отступное: вместо денег должник передаст другое имущество. Например, ферма поставляет молоко хладокомбинату. Зимой у него возникли финансовые сложности, и он не может расплатиться за молоко. Тогда стороны договариваются, что должник поставит на ферму в счет долга 100 килограммов мороженого, — часть товара можно продать в магазине при ферме, а другую — раздать сотрудникам в качестве подарков.
  3. Договориться о новации: замене одного обязательства должника на другое. Например, долг за поставленный металл новируется в процентный заем, который бывший покупатель погашает в течение года.
  4. Подписать договор о списании части долга.Так можно получить хотя бы какие-то деньги. Договор о списании заключают с неплатежеспособным контрагентом, который явно не сможет вернуть долг полностью даже через суд. Такой способ до суда не подойдет, если поставщик работает на общей системе налогообложения — ОСН. Иначе не получится включить в налоговые расходы прощенную часть долга. А если заключить мировое соглашение в суде, тогда это возможно.

Оформить уступку прав требования. Ее еще называют договором цессии. С его помощью кредитор продает другой компании или ИП право требовать деньги с должника. В зависимости от реальной вероятности возврата денег за такую продажу можно выручить от 5 до 90% от суммы долга.

Например, скупкой долгов занимаются коллекторские агентства. Обычно они покупают долги за 5—10% от их суммы. Взыскать удается далеко не все. Некоторые долги удается вернуть — эти деньги перекрывают расходы на покупку невозвратных долгов.

Получать добро на договор цессии от должника не нужно. Главное, чтобы в договоре, по которому появился долг, не было прямого запрета на уступку прав требования.

Направить претензию. Это формальная подготовка к судебному разбирательству для взыскания задолженности с юридических лиц или ИП. Если не будет претензии, суд не станет рассматривать дело. В претензии кредитор ссылается на договор и требует оплатить долг.

Loading...
Пример составления претензии из-за того, что изготовитель не поставил двери покупателю

Претензию направляют на адрес должника из ЕГРЮЛ или ЕГРИП заказным письмом с описью вложений и уведомлением о вручении. Так можно будет подтвердить, что документ доставлен.

Еще один способ передать претензию — лично привезти два экземпляра претензии в офис к должнику и подписать их, указав дату вручения. Один экземпляр остается у него, другой у вас.

Должник может согласиться с требованием и оплатить долг. Если должник не согласен с претензией или игнорирует ее — можно обращаться в суд.

Если договориться не удалось — обращайтесь в суд

Часто в договоре устанавливают срок, после которого можно обращаться в суд, если нет ответа на претензию. Если этот срок не указан, в арбитражный обращаются минимум через 30 дней после отправки претензии. Это можно делать, даже если должник не забрал письмо с почты. Если подать раньше — суд вернет заявление обратно, чтобы стороны попытались договориться самостоятельно.

Процесс разрешения спора через суд укладывается в пять шагов.

Шаг 1. Определите суд, в который нужно подать заявление. Для взыскания долгов с ООО и ИП обратитесь в арбитражный суд по адресу ответчика. Если должник — филиал компании, обращаться можно по адресу филиала или головного подразделения.

Шаг 2. Составьте иск и соберите доказательства. Требования к содержанию иска установлены АПК — арбитражным процессуальным кодексом. А вот форма иска не закреплена и может быть произвольной.

К иску нужно приложить доказательства того, что истец действительно выполнил обязательства по договору, а ответчик нет. Обычно достаточно договора, к которому, в зависимости от причины спора, прикладывают платежное поручение, товарную накладную либо акт выполненных работ или оказанных услуг. Если ответчик отказался подписывать акт, приложите односторонний акт и другие доказательства досудебной работы: договор, все дополнительные соглашения, переписку с контрагентом.

Также в суд нужно принести документы, подтверждающие отправку претензии: чеки на оплату услуг почты, уведомление о вручении, саму претензию и ответ на нее, если должник его дал.

Шаг 3. Уплатите госпошлину. Ее размер зависит от цены искового заявления — суммы долга. В случае победы госпошлину компенсирует должник, если его не признают банкротом.

Шаг 4. Направьте иск в суд. Заявление можно отправить в суд по почте или в электронной форме — через портал «Мой арбитр». После этого должник может предоставить отзыв на иск, указывая в нем возражения по требованиям.

Шаг 5. Дождитесь судебного разбирательства. Есть ситуации, когда дело рассмотрят быстро, в порядке упрощенного производства:

  • если компания должна вам меньше 800 000 ₽;
  • если ИП должен вам меньше 400 000 ₽.

Но даже так рассмотрение займет не меньше месяца.

В итоге судья вынесет решение. Если суд встанет на вашу сторону, должнику выдадут исполнительный лист в случае обычного производства или судебный приказ — в случае упрощенного. В них указывают требования, прописанные в решении суда, — возмещение долга, судебных издержек и уплата пени. Эти требования — руководство к действию для судебных приставов, которые будут искать у должника имущество для возвращения долга.

Какие проблемы возникают при взыскании долгов

После решения суда о взыскании долгов с юридических и физических лиц проще всего отнести приказ или исполнительный лист в банк к должнику. Если в банке у должника нет денег, можно обратиться к судебным приставам. Они будут искать у должника деньги или почти любое имущество, которое можно продать, чтобы вернуть долг. Есть несколько факторов, при которых вернуть деньги будет очень сложно даже после суда.

Должник-банкрот. ИП будет лично отвечать всем своим имуществом по долгам бизнеса. А владелец компании — нет. Если у организации нет имущества, чтобы погасить долг, вернуть деньги будет очень сложно.

Владельцев ООО можно привлечь к субсидиарной ответственности — тогда долги компании перейдут на самих владельцев. Однако для этого придется доказать, что собственники бизнеса намеренно загнали компанию в долги.

Если на момент подачи иска должник в процессе банкротства, суд отклонит иск. Тогда нужно оперативно подать заявку о включении ваших требований в реестр требований кредиторов — в нем отображаются все долги фирмы. Иначе ваш долг погасят только в порядке очереди, а денег на всех может не хватить.

Мошенничество. Если совокупность признаков указывает на то, что контрагент заведомо не собирался исполнять обязательства, то это уголовное преступление — мошенничество.

Нужно подавать заявление в полицию и участвовать в судебных разбирательствах в качестве потерпевшего. Если контрагента найдут и признают виновным, на основании приговора можно будет попытаться взыскать с него деньги, но шансы получить всю сумму невелики.

Спросите у эксперта

В разделе «Вопрос-ответ» эксперты Тинькофф разбирают популярные вопросы читателей по налогообложению, законам, трудовым спорам и другим проблемам в бизнесе. Вы можете отправить свой вопрос на почту secrets@tinkoff.ru.

Сейчас читают

Читайте наш Telegram и будьте в курсе событий бизнесаЧитайте наш Telegram и будьте в курсе событий бизнеса
Читайте наш Telegram и будьте в курсе событий бизнеса

Разборы юристов, полезные статьи о бизнесе и личный опыт предпринимателей

Читать Telegram