«Принципы. Жизнь и работа», Рэй Далио: как добиваться успеха

Рэй Далио — американский миллиардер и основатель легендарной инвестиционной компании Bridgewater Associates.

Американские медиа называют Далио «Стивом Джобсом в мире инвестирования» за его подходы к ведению бизнеса. Bridgewater добилась успеха благодаря тщательному анализу рынка. Так, в 2006 фонд Далио предупреждал инвесторов и банкиров, что в ближайшее время экономика штатов рухнет из-за превышения стоимости обслуживания долга над доходом и провала рынка недвижимости. В результате кризиса 2008 года многие компании понесли убытки, но не те, что были под управлением Далио, — в тот год доходность фонда была 9,5%, Далио не потерял ни цента денег своих партнеров.

В книге Далио перечисляет 200 принципов, которыми следует руководствоваться в жизни и работе. Но автор не считает, что его принципы подходят всем — каждый читатель должен сам решить, что ему откликается, а что нет. Главная идея книги — чтобы двигаться вперед, нужно создать собственную систему ценностей.

В статье собрали три совета Далио из книги: один — о том, как распределять риски, второй — о построении команды и третий — что помогает идти к любой цели.

Где купить книгу Рэя Далио «Принципы. Жизнь и работа»

Михаил получает только зарплату. А Валентина — зарплату, дивиденды с акций и доход от сдачи квартиры. У Валентины доходы диверсифицированы и более стабильны — даже если ее уволят, у нее будут деньги на жизнь.

Про важность диверсификации чаще всего говорят инвесторы. Например, в инвестиционном портфеле должны быть акции компаний разных секторов экономики. Если в какой-то год акции агропромышленников просядут из-за засухи, в то же время могут вырасти акции ИТ-компаний благодаря новым налоговым льготам. Еще лучше пополнять портфель и другими инвестиционными инструментами — облигациями, золотом. Такой подход помогает сохранять общую доходность портфеля от года к году.

Инвестиционная компания Далио Bridgewater одной из первых стала применять диверсификацию на практике.

Раньше у брокеров была специализация — каждый работал только с одним инструментом. Одни понимали все про облигации, другие — про акции. Для клиентов это был рискованный подход: они могли рассчитывать на доходность только от одного типа инструментов. Немногие клиенты понимали риски и работали одновременно с разными брокерами. Если год выдался неудачный, клиенты одного брокера могли вообще ничего не заработать, а то и потерять.

Далио создал «Всепогодный портфель»: в нем должно быть 30% — акции крупных компаний, 15% — золото и другие сырьевые активы, 40% — долгосрочные гособлигации,15% — среднесрочные. Всепогодный портфель изменил подход к инвестированию и сделал Bridgewater крупнейшей компанией в мире.

Диверсификация полезна не только в инвестициях, но и в бизнесе. Так, некоторые предприниматели и компании зарабатывают только на одном продукте и одной целевой аудитории, — а это рискованно. Если продукт утратит актуальность или у аудитории снизятся доходы, следом пострадает бизнес.

Например, у цветочной лавки самые доходные месяцы — март и февраль — благодаря праздникам. А вот в месяцы без праздников доходы падают. Чтобы переживать такие периоды комфортнее, бизнес может найти и другие источники дохода — например, оформлять рестораны и свадьбы или проводить курсы флористики. Тогда, если спрос на букеты падает, цветочная лавка может активнее заняться курсами — и в итоге не потерять в доходе.

«Самый надежный способ демонстрировать высокий результат — иметь десяток качественных, не связанных между собой позиций, которые уравновешивают друг друга. Принцип применим к любой сфере жизни».

Цитата из книги Рэя Далио «Принципы. Жизнь и работа»

Далио считает: идеальный сотрудник должен справляться с задачами лучше своего руководителя. Вот что автор советует делать, чтобы найти таких людей в команду:

• определить цели и задачи;
• оценить потенциальных кандидатов;
• наделить их полнотой ответственности;
• если они не справились с работой — уволить.

Теперь подробнее.

Определить цели и задачи. Для начала в Bridgewater формулируют портрет идеального кандидата. Он должен выглядеть, как характеристики спортсмена на бейсбольной карточке — в каких командах играл, какие задачи выполнял, каких результатов добился.

Допустим, подбираем сейлза для продажи банковских продуктов компаниям. Вот важные характеристики кандидата:

• может обзвонить до 200 номеров в день;
• может провести до 4—5 часов у телефона;
• понимает, как вести переговоры с людьми;
• умеет выявлять потребности бизнеса;
• может подобрать клиенту подходящий продукт банка.

Полезно написать и то, что кандидат не должен уметь. Так, в примере с сейлзом не важен навык работы с компьютером и знание иностранных языков.

Оценить потенциальных кандидатов. Вторым шагом кандидаты проходят психологические тесты и глубинные интервью. Тесты помогают определить, подходят ли кандидаты под ценности компании.

В Bridgewater применяют опросник MBTI, который основан на типологиях личности Майерс — Бриггс. Опросник определяет, как люди воспринимают мир и принимают решения. То есть по результатам теста компания понимает, насколько кандидат подходит для должности и впишется ли в коллектив.

Кандидатам подойдет работа сейлза, если тест определит их тип как ESTJ — экстраверт, сенсорик, логик, рационал. Этот набор характеристик значит, что такие люди любят общаться, умеют слушать собеседника и понимать его проблемы и способны структурированно предлагать решения. Скорее всего, им подойдет работа с продажами.

Можно использовать и другие тесты для анализа кандидатов. Обычно подобрать опросники помогают HR-специалисты.

Наделить их полнотой ответственности. Далее с отобранными кандидатами договариваются об ожидаемых результатах работы, сроках выполнения и размере оплаты.

Далио считает, что эффективнее всего привязать деньги к производительности. Тогда кандидат чувствует ответственность за свои действия и понимает, что если результата не будет — деньги он не получит.

Мотивация сейлза всегда связана с продажами — оклад составляет до 20% зарплаты, а остальное — процент от заключенных сделок и премия. Если у сейлза будет один стабильный оклад, вне зависимости от того, продал он продукт или нет, — у него не будет необходимости продавать.

Если они не справились с работой — уволить. Через время работу нового сотрудника оценивают. Если она соответствует договоренностям, дают ему следующую задачу. Если сотрудник трижды достигает успеха — его могут повысить или дать более сложные задачи. Если сотрудник не выполняет договоренностей — его увольняют.

Далио в начале работы было трудно увольнять людей. Но со временем он осознал, сколько теряет, когда продолжает держать в штате неквалифицированных специалистов. И увольнять стало проще.

«После нескольких десятилетий поиска сотрудников, управления и увольнения, я осознаю, что, чтобы быть по-настоящему успешным, я должен стать „дирижером“, управляющим теми, кто играет на своих инструментах лучше меня. И если бы я был действительно великим дирижером, то смог бы найти дирижера, который лучше, чем я, и нанял бы его, а сам мог сидеть в стороне и наслаждаться процессом».

Цитата из книги Рэя Далио «Принципы. Жизнь и работа»

Один из принципов Рэя Далио — принимать реальность такой, какая она есть. Каждого на пути ждут испытания — человек может либо научиться преодолевать их, либо остановиться в развитии. В книге Далио показывает, как работает это правило, на примере собственной семьи.

У сына Далио Пола — биполярное расстройство. Когда у него наступали пики аффективных состояний, он становился агрессивным, употреблял наркотики, провоцировал драки. В тот момент лечения не было — врачи предлагали запереть Пола в психиатрической клинике. Семья Далио не согласилась. Они стали искать решение самостоятельно — консультировались с нейробиологами, психиатрами, подбирали разные виды терапии и лекарств.

Постепенно новое лечение дало эффект. Пол бросил употреблять стимуляторы, начал медитировать и наблюдать за своим психологическим состоянием. Когда случались маниакальные и депрессивные пики, он не подчинялся им слепо, а пытался смотреть на себя со стороны. Адаптация к болезни заняла три года. Сейчас Пол Далио — состоявшийся режиссер, живет с женой и двумя детьми в Нью-Йорке.

В начале пути деструктивные действия были для Пола зоной комфорта. Когда наступало пиковое состояние, он разряжал напряжение конфликтами и наркотиками. Чтобы проживать пики без разрушения себя, нужно было выйти из зоны комфорта, пойти навстречу боли. Пол смог это сделать — в результате он не только научился жить с болезнью, но и раскрыл свой потенциал.

«Были времена, когда мне казалось, что я держу сына за руку, а он висит над пропастью. День шел за днем, и я не знал, хватит ли мне сил его удержать или он сорвется вниз. Благодаря помощи и силе духа ему удалось справиться. Сейчас он чувствует себя лучше, чем до болезни, так как смог развить в себе силу, которой у него не было — самоконтроль».

Цитата из книги Рэя Далио «Принципы. Жизнь и работа»

Владельцы бизнеса постоянно сталкиваются в работе с испытаниями или, как говорит Далио, с болью. Ее можно воспринимать как ограничение или как возможность для роста. Посмотрим, как это работает, на примере.

Цветочный магазин Анны находится на главной улице в небольшом городе. Пока он был единственным цветочным в этой локации, было много клиентов. Но скоро другие предприниматели города увидели перспективную нишу и тоже стали открывать цветочные магазины на этой улице. Так прибыль магазина Анны стала падать.

Боль Анны — конкуренция. Можно обижаться на других предпринимателей, смириться и делить с ними прибыль, а можно поискать другую возможность выделиться среди конкурентов и поднять прибыль. Например, запустить доставку букетов или привезти редкие виды цветов. Так через боль бизнес может вырасти.

Далио уверен: люди, которые научились понимать сигнал боли, развиваются быстрее, чем те, кто выбирает не замечать боль.

1. Чтобы лучше понимать, как работает рынок инвестирования, и проще относиться к падению акций. Далио подробно описывает несколько крахов Фондовой биржи США, когда он и другие брокеры теряли все и казалось, что стоимость акций не восстановится. Но каждый раз все приходило в норму рано или поздно.
2. Для расширения взгляда на построение отношений в команде. Далио — за радикальную честность. Он считает, пока все не начнут свободно признавать свои ошибки, компания не будет развиваться.
3. Для вдохновения. Книгу написал человек, который смог построить устойчивый бизнес, повлиять на сферу инвестирования и собрать эффективную команду. Далио — пример успешного человека.