Финансовая помощь бизнесу, чтобы предотвратить его банкротство
Финансовая помощь бизнесу, чтобы предотвратить его банкротство
Когда у компании или ИП нет денег заплатить долги и налоговые недоимки, суд может признать бизнес банкротом, но это крайняя мера. Если следить за финансовым состоянием бизнеса постоянно, получится вовремя заметить проблему и исправить ее до суда.
Решить финансовые проблемы помогает санация — мера восстановления платежеспособности бизнеса. Провести санацию — значит получить деньги на закрытие долгов.
Что закон говорит про санацию
Отдельного подробного закона или другого нормативного акта о санации нет. Этот инструмент упоминается в одной статье закона о банкротстве — вот основные тезисы оттуда:
- санация — одна из мер по предупреждению банкротства;
- санация — финансовая помощь для погашения долгов и выплат зарплат;
- цель санации — восстановить платежеспособность должника.
Больше в законе ничего нет. Значит, компании вместе с участниками и кредиторами могут обговаривать сроки санации и сами решать, откуда получить деньги и каков размер нужной суммы.
Сейчас обсуждают проект о расширении роли санации. Если проект примут, кредиторы и другие лица смогут заключать соглашение о досудебной санации вместо банкротства. Например, этим соглашением можно будет:
- изменить порядок и сроки исполнения обязательств должника, а также прекратить их разными способами. Например, увеличить срок погашения долга с пяти месяцев до года;
- обязать должника совершать определенные сделки. Например, расторгнуть один договор аренды и заключить другой с меньшей платой;
- обязать должника раскрывать кредиторам сведения о наступлении определенных обстоятельств. Например, если упала прибыль за месяц или потерял основного клиента.
Еще в нормативных документах есть термин «санация банков» — это восстановление платежеспособности банка. Хоть обе процедуры помогают избежать банкротства, путать их нельзя.
В какой момент начинают санацию
Санацию начинают, как только руководителю бизнеса станет известно о признаке банкротства: есть совокупный долг больше 300 000 ₽ дольше трех месяцев.
Руководитель должен сообщить об этом в Федресурс — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц — в течение десяти дней с момента, когда стало известно о признаках банкротства.
Однако начать санацию можно и до появления признаков банкротства. Например, руководитель решает, что не будет доводить до крайности и начнет санацию при долге в пределах 200 000 ₽, с которым не удается рассчитаться дольше двух месяцев.
Санацией бизнеса может заниматься сам руководитель, штатный специалист или эксперт на аутсорсе. Таких специалистов называют риск-мендежерами или антикризисными управляющими. Обычно в штат их нанимает крупный бизнес, а небольшим компаниям выгоднее брать консультации у привлеченных экспертов.
Задача ответственного за санацию — найти деньги, чтобы погасить долги и избежать банкротства.
Откуда бизнес может получить деньги при санации
Закон о банкротстве не перечисляет конкретные механизмы получения денег. Компания или ИП сами выбирают источник финансирования. Приведем примеры популярных способов:
- Взыскать долги с контрагентов. Если должники добровольно не возвращают деньги, можно обратиться в суд и получить судебный приказ либо исполнительный лист.
- Попросить финансовую помощь у участников компании: владельцев долей в ООО или акционеров в АО.
- Обратиться за помощью к государству. Компания или ИП могут получить льготы, субсидии, государственные или муниципальные гарантии для погашения кредитов.
- Попросить кредиторов о реструктуризации долгов или отсрочке. Например, компания должна было отдать 200 000 ₽ за один месяц, а можно будет отдавать частями — по 50 000 ₽ за четыре месяца.
- Найти инвестора, который поможет погасить долги в обмен на долю в уставном капитале.
- Взять кредит в банке.
Даже если бизнес начнет санацию — договорится с кредиторами и будет искать деньги, один из них все равно может подать в суд иск о банкротстве. Санация не дает иммунитет бизнесу на время ее проведения, кроме случая, когда удалось договориться об обратном со всеми кредиторами. Чтобы не началась процедура банкротства, важно поскорее сократить долги, чтобы их общая сумма стала меньше 300 000 ₽.
Что важно запомнить
- Санация — это финансовая помощь бизнесу, чтобы предотвратить его банкротство. Санацию бизнеса нельзя путать с санацией банков: это разные процедуры.
- Государство пока почти не регламентирует процесс санации: ей посвящена только 31‑я статья закона о банкротстве. Так что стороны определяют сами, как будет проходить санация.
- Санацией бизнеса может заниматься сам руководитель, штатный специалист или эксперт на аутсорсе. Задача ответственного за санацию — найти деньги, чтобы погасить долги и избежать банкротства.
