Правда, что в нынешней обстановке инвестиции — самое выгодное поле для заработка?

В то же время в непростых условиях находится бизнес. С одной стороны, в условиях турбулентности перед российскими компаниями открываются новые возможности. С другой стороны, для того, чтобы суметь этими возможностями воспользоваться, нужны дополнительные средства.

На стыке потребностей этих двух больших категорий людей — инвесторов и предпринимателей — и работаем мы, компания по финансированию и масштабированию бизнеса Frontiers. Одна из наших задач — сделать эту сферу более цивилизованной. Чтобы инвесторы осознавали риски, на которые они идут, правильно их оценивали, диверсифицировали капитал и вкладывали деньги в прозрачный бизнес, который ведет фактическую деятельность, в твердые модели, которые реально быстро масштабировать.

В статье расскажу, почему для предпринимателей сейчас подходящее время, чтобы начать работать с частным капиталом, а для инвесторов — чтобы вкладывать деньги в бизнес. Поделюсь личным опытом, как частный капитал помогает компаниям масштабироваться в сегодняшних условиях.

Для развития любому бизнесу нужны деньги. Можно направлять на эти цели прибыль (тогда процесс масштабирования будет идти медленно) или привлекать дополнительные средства: банковские кредиты или частные инвестиции.

Существуют разные типы привлечения частного капитала.

Заем с фиксированной ставкой. В таком случае компания привлекает средства под фиксированный процент (от 20% годовых) и делает выплаты согласно утвержденному графику, а по окончании договора возвращает сумму займа.

Опцион на покупку доли. Инвесторам предлагают стать полноценными совладельцами бизнеса. Для них это потенциально более выгодный вариант, но и рисков здесь больше.

В 2023 году бизнесу выгодно масштабироваться по нескольким причинам.

Активное импортозамещение. После введения санкций и ухода из России ряда крупных игроков на рынке освободилось большое количество ниш. Активно развивается в том числе производственный сектор, некоторые компании растут даже быстрее, чем ожидалось. Я вижу это по проектам, в которые инвестирую сама: они опережают заявленные на 2023 год бизнес-планы.

Например, одним из наших партнеров является крупный импортер кофе. Когда другие страны начали вводить санкции в отношении России, многие привычные пути для импорта оказались перекрыты. Ребята привлекли частные инвестиции и открыли хаб в Стамбуле, благодаря чему смогли возить кофе по альтернативным маршрутам. В результате выручка компании за год увеличилась более чем в 9 раз.

Спрос на товары и услуги высокого качества. В России сейчас остается много денег, и люди хотят получать здесь товары и услуги того качества, к которому они привыкли за рубежом. Бизнес, который реагирует на растущий спрос и обеспечивает соответствующее предложение, быстро развивается.

Новые партнеры и новые направления. Например, сейчас активно развивается импорт китайских автомобилей, растут российские бренды одежды.

Один из наших партнеров — сеть складов в Санкт-Петербурге и Москве. Когда начался локдаун, рестораны и отели стали закрываться, их собственникам понадобились места для хранения мебели и оборудования. То есть большинство ниш были в сложной ситуации, а компания использовала новые возможности: привлекла частный капитал и за 3 года увеличила количество точек с 3 до 30.

Такие окна возможностей открываются раз в 50 или 100 лет. И чтобы успевать ими пользоваться, необходимо быстро реагировать на тенденции рынка и пробовать новые направления, даже если у вас уже устоявшийся бизнес.

Мы работаем только с проверенными компаниями, для оценки используем 14 основных критериев. Вот некоторые из них:

• дата регистрации юрлица;
• смена ключевых собственников;
• судебные дела;
• признаки банкротства;
• обеспечение: залоги, поручительство собственников;
• юридическая упаковка;
• доходность.

Инвестиции в бизнес — это высокие риски, причем для обеих сторон. Бизнес может не справиться с масштабированием, а инвесторы — потерять свои деньги. Чтобы минимизировать эти риски, инвесторам важно:

• вложить деньги в свое финансовое образование, чтобы разобраться в стратегиях и инструментах инвестирования;
• составить инвестиционную стратегию, которая будет соответствовать инвестиционным целям;
• сформировать инвестиционный портфель в соответствии со своей стратегией, обязательно диверсифицировав капитал по разным инструментам и нишам.

Чтобы сократить риски, предприниматели должны:

• предусмотреть любую волатильность рынка, например, спрогнозировать, как бизнес будет себя чувствовать в случае резких скачков курса;
• подготовить бизнес к масштабированию, провести автоматизацию, оптимизировать бизнес-процессы;
• протестировать реальные бизнес-модели и привлекать частный капитал, только если они показали свою эффективность.

В рубрике «Блоги компаний» вы можете бесплатно публиковать статьи о своем бизнесе. Публикации помогут укрепить ваш личный бренд или привлечь внимание партнеров, клиентов, инвесторов.

О чем можно рассказать?

• Обо всем, с чем вы столкнулись лично, например, вышли на новый рынок, нашли неочевидный канал сбыта или придумали, как увеличить продажи в несезон.
• О работе с инструментами, сервисами или технологиями для бизнеса.

Для помощи в подготовке статьи мы сделали телеграм-бот. В нем — рекомендации по содержанию статьи и инструкции по ее оформлению. Следуйте инструкциям, пишите статьи и отправляйте готовые тексты так же в чат-бот.

После короткой проверки ваш материал выходит на сайте Бизнес-секретов, а лучшие статьи мы отправляем на главную страницу медиа.

Ждем ваших историй!