Что случилось. Банк России рекомендовал банкам тщательно проверять клиентов из списка компаний с признaками нелегальной деятельности и финансовых пирaмид.
Если операции таких компаний кажутся подозрительными, банкам рекомендуют отказывать в их проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета.
Если же компании присвоен еще и высокий уровень риска на платформе ЦБ «Знай свoего клиента», кредитной организации советуют рассмотреть вопрос о повышении ей оценки риcка.
Это повлечет за собой блокирующие меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ.
Что это значит для бизнеса. Для компаний важно не попадать в список финпирамид и иметь низкий уровень риска на платформе «Знай свoего клиента» — иначе они рискуют потерять доверие банков.
Реальные предприниматели делятся опытом
- «Найдем инвестора — он отберет компанию». Сооснователь Restik поделился заблуждениями, из-за которых компания не получала прибыль четыре года
- Сотрудники прятали хлеб, крыса вынудила закрыть кафе, клиенты ушли к конкурентам из-за разницы в 9 ₽: реальные истории, которые было трудно предвидеть
- «Терпела до последнего, а потом разом прощалась»: 4 истории про ошибки в найме
- Убрали план продаж и дали сотрудникам полную свободу в принятии решений, чтобы снизить текучку. Рассказываем, к чему это привело
- Как предпринимателю разделять дела и стимулировать сотрудников работать на результат: Герман Гаврилов об основах управления
