Актуальное

Откройте счет для работы на маркетплейсах с выводом до 1 млн без комиссии.

Выгодный счет для работы на маркетплейсах

Подробнее →
Подпишитесь на телеграм

Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Новости Редактор: Светлана Брылева

Банки будут использовать новые критерии отмывания денег для целей 115-ФЗ

1 октября 2021 года вступило в силу указание ЦБ РФ, которое приняли еще в 2020 году

В чем суть. Банки должны следить за операциями клиентов и выявлять компании и ИП, которые работают фиктивно и обналичивают деньги. Для этого банки следуют рекомендациям ЦБ РФ. Если клиент подпадает под критерии Центробанка, банк может проверить бизнес и приостановить дистанционное обслуживание счета на время проверки.

Как банки проводят проверку по 115-ФЗ

Что случилось. 1 октября 2021 года вступили в силу новые признаки того, что банковский счет используется для отмывания денег:

Указание Банка России от 20.10.2020 № 5599-У 
  • ИП переводит все деньги с расчетного счета на личный, не оплачивая коммерческие расходы;
  • компания или ИП предоставляет или получает заем и проценты по нему с процентной ставкой существенно выше рыночной;
  • ИП или представитель организации снимает бюджетную субсидию наличными.

Указание Банка России вступило в силу 1 октября 2021 года.

Что это значит для бизнеса. Банк может провести проверку, даже если бизнес работает добросовестно и не нарушает закон — просто потому, что компания или ИП подпадает под критерии ЦБ РФ. Поэтому компаниям и ИП нужно внимательнее относиться к операциям по расчетному счету.

Правда ли, что банки проверяют всех по 115-ФЗ

Допустим, ИП получил бюджетную субсидию на развитие бизнеса и снял деньги наличными, чтобы рассчитаться с контрагентами. В этом случае при проверке можно предоставить банку договор на поставку товара и кассовый чек, которые подтвердят сделку.

Как снизить риск проверки по 115-ФЗ, если контрагенты работают с наличкой

Сейчас читают

Рассылка для бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Чтобы скачать чек-лист,
подпишитесь на рассылку о бизнесе

После подписки вам откроется страница для скачивания

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

[popup_uchebnik_ip]

[popup]