Подайте заявку на открытие ИП до 31 октября и получите 6 месяцев бесплатного обслуживания. Подробнее

Новости в телеграме

Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Новости Редактор: Светлана Брылева

Верховный суд подтвердил, что банки имеют право приостанавливать дистанционное обслуживание счета

Клиенты по-прежнему могут проводить операции в отделениях банка. Приостановка дистанционного обслуживания помогает банкам препятствовать отмыванию денег

В чем суть. Если банк видит признаки отмывания денег, он имеет право приостановить дистанционное обслуживание счета и отказать в приеме электронных документов. Например, клиент не сможет перевести деньги контрагенту через личный кабинет, а платежные поручения банк примет только на бумаге.

п. 5.2 положения Центрального банка от 02.03.2012 № 375-П

Что случилось. Компания обратилась в Верховный суд с требованием признать незаконной норму положения Центрального банка, которая позволяет приостанавливать дистанционное обслуживание. Компания считает, что это нарушает право клиента на распоряжение собственными деньгами и ссылается на 115-ФЗ и 86-ФЗ, которые не предусматривают ограничений операций по счету. В законах также ничего не сказано о том, что клиент должен предоставлять документы только на бумаге.

Как банки проверяют по 115-ФЗ

Решение суда. Верховный суд подтвердил право банков приостанавливать дистанционное обслуживание счета и требовать бумажные платежки, если есть подозрения в отмывании денег. Суд разъяснил, что такие меры не мешают клиенту проводить финансовые операции по счету, зато помогают банку предупреждать незаконное отмывание денег.

Решение Судебной коллегии по административным делам ВС от 23.08.2021 № АКПИ21-487

Сейчас читают

Тинькофф Бизнес защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.

Чтобы скачать чек-лист,
подпишитесь на рассылку о бизнесе

После подписки вам откроется страница для скачивания

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

[popup_uchebnik_ip]

[popup]