Сумма подлежащих контролю операций увеличена впервые за 20 лет

• снятие наличных со счета бизнеса или внесение денег на него — даже если деньги пойдут на выплату зарплат;
• покупка валюты;
• приобретение физлицами ценных бумаг за наличные;
• покупка и продажа драгметаллов.

Банки сообщают обо всех таких сделках — неважно, является ли операция обычной для бизнеса.

Во всех случаях отчитаться нужно в течение трех дней с момента совершения операции.

Как было раньше. Банки сообщали об операциях на сумму более 600 000 ₽. Если, например, снять 550 000 ₽ наличными со счета, банк не уведомлял Росфинмониторинг.

Порог стоимости недвижимости, о сделке с которой нужно отчитываться, вырос до 5 000 000 ₽. Риелторы снова должны отчитываться наравне с адвокатами, нотариусами и другими специалистами, сопровождающими сделки с недвижимостью.

Что это значит для бизнеса. Росфинмониторинг не может проверить все сделки, о которых ему отчитываются, — их слишком много. Ведомство изучит лишь некоторые из них. Если проверяющим какая-то сделка покажется подозрительной, Росфинмониторинг может потребовать у сторон объяснить, что произошло, и запросить дополнительные документы. С повышенным порогом сделок у бизнеса будет меньше поводов заинтересовать Росфинмониторинг.