Актуальное

Зарегистрируйте ИП в Тинькофф и получите бонусы от партнеров до 500 000 р.

Зарегистрируйте ИП в Тинькофф и получите бонусы до 500 000 р.

Подробнее →

Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Новости Редактор: Павел Карпов

Сумма подлежащих контролю операций увеличена впервые за 20 лет

Теперь Росфинмониторинг будет держать в поле зрения операции на сумму от 1 млн рублей

О чем речь. Банки сообщают в Росфинмониторинг о некоторых крупных операциях по счетам ИП и компаний. Контролю подлежат, например, такие операции:

п. 1 ст. 6 закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • снятие наличных со счета бизнеса или внесение денег на него — даже если деньги пойдут на выплату зарплат;
  • покупка валюты;
  • приобретение физлицами ценных бумаг за наличные;
  • покупка и продажа драгметаллов.

Банки сообщают обо всех таких сделках — неважно, является ли операция обычной для бизнеса.

Еще в Росфинмониторинг нужно отчитываться о крупных сделках с недвижимостью. Это касается любых сделок с ней — и с физическими, и с юридическими лицами. В разных версиях антиотмывочного закона отчитываться должны разные участники сделок.

За что еще бизнес должен отчитываться в Росфинмониторинг

Во всех случаях отчитаться нужно в течение трех дней с момента совершения операции.

Как было раньше. Банки сообщали об операциях на сумму более 600 000 ₽. Если, например, снять 550 000 ₽ наличными со счета, банк не уведомлял Росфинмониторинг.

Сообщать нужно было о сделках с недвижимостью дороже 3 000 000 ₽. Делать это должны, помимо прочих, адвокаты или нотариусы. Раньше отчитывались и риелторы, их освободили от обязанности информировать Росфинмониторинг.

пп. «е» п. 1 ст. 1 закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ

Что изменилось. Минимальный размер операции, о которой банкам нужно сообщать в Росфинмониторинг, вырос до 1 000 000 ₽. Норма действует с 14 июля 2022 года. Сумму подняли впервые с 2001 года.

Закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ

Порог стоимости недвижимости, о сделке с которой нужно отчитываться, вырос до 5 000 000 ₽. Риелторы снова должны отчитываться наравне с адвокатами, нотариусами и другими специалистами, сопровождающими сделки с недвижимостью.

Что это значит для бизнеса. Росфинмониторинг не может проверить все сделки, о которых ему отчитываются, — их слишком много. Ведомство изучит лишь некоторые из них. Если проверяющим какая-то сделка покажется подозрительной, Росфинмониторинг может потребовать у сторон объяснить, что произошло, и запросить дополнительные документы. С повышенным порогом сделок у бизнеса будет меньше поводов заинтересовать Росфинмониторинг.

Сейчас читают

Картина дня 8 августа

Бизнес получает от арендодателей все более выгодные условия, товарооборот России и Китая вырос на 30%, объем покупок дорогого жилья в Москве увеличился на 18%, Lexmark продал российский бизнес, а Додо Пицца — британский, Роскомнадзор заблокировал Patreon и Grammarly, спрос на курьеров начал снижаться, по факту утечки персональных данных из Яндекс Еды возбудили уголовное дело

Картина дня 5 августа

Ozon выплатит компенсации за сгоревшие товары в сентябре, разрешен параллельный импорт некоторых брендов косметики и автохимии, Gloria Jeans собирается купить H&M, Inditex и Uniqlo, AB InBev Efes будет производить зарубежное пиво в России, на следующей неделе откроются бывшие МакКафе

Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности