Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
НовостиРедактор: Павел Карпов

Сумма подлежащих контролю операций увеличена впервые за 20 лет

Теперь Росфинмониторинг будет держать в поле зрения операции на сумму от 1 млн рублей

О чем речь. Банки сообщают в Росфинмониторинг о некоторых крупных операциях по счетам ИП и компаний. Контролю подлежат, например, такие операции:

  • снятие наличных со счета бизнеса или внесение денег на него — даже если деньги пойдут на выплату зарплат;
  • покупка валюты;
  • приобретение физлицами ценных бумаг за наличные;
  • покупка и продажа драгметаллов.

Банки сообщают обо всех таких сделках — неважно, является ли операция обычной для бизнеса.

Еще в Росфинмониторинг нужно отчитываться о крупных сделках с недвижимостью. Это касается любых сделок с ней — и с физическими, и с юридическими лицами. В разных версиях антиотмывочного закона отчитываться должны разные участники сделок.

Во всех случаях отчитаться нужно в течение трех дней с момента совершения операции.

Как было раньше. Банки сообщали об операциях на сумму более 600 000 ₽. Если, например, снять 550 000 ₽ наличными со счета, банк не уведомлял Росфинмониторинг.

Сообщать нужно было о сделках с недвижимостью дороже 3 000 000 ₽. Делать это должны, помимо прочих, адвокаты или нотариусы. Раньше отчитывались и риелторы, их освободили от обязанности информировать Росфинмониторинг.

Что изменилось. Минимальный размер операции, о которой банкам нужно сообщать в Росфинмониторинг, вырос до 1 000 000 ₽. Норма действует с 14 июля 2022 года. Сумму подняли впервые с 2001 года.

Порог стоимости недвижимости, о сделке с которой нужно отчитываться, вырос до 5 000 000 ₽. Риелторы снова должны отчитываться наравне с адвокатами, нотариусами и другими специалистами, сопровождающими сделки с недвижимостью.

Что это значит для бизнеса. Росфинмониторинг не может проверить все сделки, о которых ему отчитываются, — их слишком много. Ведомство изучит лишь некоторые из них. Если проверяющим какая-то сделка покажется подозрительной, Росфинмониторинг может потребовать у сторон объяснить, что произошло, и запросить дополнительные документы. С повышенным порогом сделок у бизнеса будет меньше поводов заинтересовать Росфинмониторинг.

Поделитесь статьей

Сейчас читают

Читайте наш Telegram и будьте в курсе событий бизнесаЧитайте наш Telegram и будьте в курсе событий бизнеса
Читайте наш Telegram и будьте в курсе событий бизнеса

Разборы юристов, полезные статьи о бизнесе и личный опыт предпринимателей

Читать Telegram