Компаниям станет проще оспорить свое включение в список высокого риска
О чем речь. С июля 2022 года Центробанк все компании и ИП делит на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкая степень, средняя и высокая.
В группу с низким риском регулятор включает тех, чья деятельность не вызывает подозрений. В среднюю группу — тех, кто проводит и реальные, и сомнительные операции. В высокорисковую — компании и ИП, транзакции которых считает подозрительными. Счета таких клиентов блокируют. Информацию об этом ЦБ публикует для банков на платформе «Знай своего клиента».
Что случилось. Центробанк опубликовал проект новых правил, по которым бизнес сможет обжаловать включение в группу высокого риска. Если нормы примут, они начнут действовать с 1 октября 2024 года.
Согласно документу, компании и ИП смогут подавать заявление непосредственно в ЦБ, а не в межведомственную комиссию регулятора. Центробанк должен будет ответить на жалобу в течение 15 дней. Отрицательный ответ бизнес сможет обжаловать уже в межведомственной комиссии.
Жалобу можно подать как на бумаге, так и электронно на сайте ЦБ через интернет-приемную. Заявление могут оставить без рассмотрения по нескольким причинам. Например, если заявитель предоставит недостоверные сведения о себе, если жалоба содержит оскорбления или угрозы или если регулятор ранее отказывал заявителю по аналогичной жалобе.
Что это значит для бизнеса. Как отмечает вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, новые правила должны ускорить рассмотрение жалоб со стороны компаний и ИП. Это очень важно, так как для реально работающего бизнеса попадание в черный список ЦБ грозит не только блокировкой счетов, но и потерей репутации, говорит он.