О чем речь. База данных о мошеннических операциях — это реестр, в который ЦБ включает сведения о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиентов банков. Это своего рода черный список счетов, через которые мошенники уже пытались вывести деньги.
С 25 июля расширится перечень признаков мошеннических операций — их будет шесть. Например, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от других компаний. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег на номер клиента поступило множество СМС с незнакомых номеров.
Также с 25 июля банки будут прекращать дистанционное обслуживание тех, кто занимается выводом и обналичиванием похищенных денег.
Что случилось. Граждане и компании с 26 июля смогут обжаловать включение своих реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
Для этого ИП или компании нужно обратиться с заявлением в любой из банков, где обслуживается бизнес. Банк перенаправит обращение клиента в ЦБ не позднее следующего рабочего дня. Регулятор рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней.
Направить заявление в ЦБ также можно через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы. В заявлении нужно указать ИНН, номера банковских счетов, платежных карт, электронных кошельков, для ИП — также паспортные данные.