О чем речь. Центробанк на основе собственных аналитических данных делит бизнесы на группы риска совершения подозрительных операций. Информацию об этом ЦБ публикует для банков на платформе «Знай своего клиента».
В зеленую группу регулятор включает тех, чья деятельность не вызывает подозрений. В желтую — тех, кто проводит и реальные, и сомнительные операции. В красную — компании и ИП, транзакции которых считает подозрительными. Счета таких клиентов блокируют.
Эксперты из бизнес-сообществ говорят, что со сложностями при проведении платежей сталкиваются бизнесы не только из красной, но и из желтой зоны. Бизнесы из высоких групп риска могут обжаловать свое включение в списки в Межведомственной комиссии при Банке России, но это непростой и долгий процесс.
Что случилось. Премьер-министр Михаил Мишустин поручил Минфину и Росфинмониторингу совместно с Центробанком упростить бизнесу возможность обжаловать блокировку счетов по антиотмывочному закону.
Что это значит для бизнеса. Если обжалование блокировок по антиотмывочному закону упростят, будет сделан шаг в пользу малого бизнеса, который неправомерно отнесли к желтой и красной группам риска на платформе «Знай своего клиента». Это может помочь компаниям и ИП обелить репутацию перед банками и контрагентами.
