Подайте заявку на открытие ИП до 31 октября и получите 6 месяцев бесплатного обслуживания. Подробнее

Новости в телеграме

Будьте в курсе событий бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Новости Редактор: Дарья Еремеева

Банки будут тщательнее следить за операциями физлиц

Банки получили новые рекомендации по борьбе с нелегальным бизнесом — некоторые операции физлиц по картам могут заблокировать или вообще отказать в обслуживании

О чем речь. Банк России выпустил рекомендации для банков, как бороться с нелегальным предпринимательством — например, с онлайн-казино или финансовыми пирамидами.

Рекомендации Центрального Банка от 06.09.21 № 16-МР

В рекомендациях перечислили признаки подозрительных операций физических лиц по картам:

  • необычно большое количество контрагентов-физлиц — более 10 переводов в день или более 50 в месяц;
  • необычно большое количество операций по переводу денег с карты на карту или по номеру счета — более 30 операций в день;
  • значительные объемы операций — более 100 000 ₽ в день или более 1 000 000 ₽ в месяц;
  • короткий промежуток времени между зачислением и списанием денег — менее 1 минуты;
  • средний остаток на счете на конец дня не больше 10% от среднедневного объема операций по этому же счету — показатель смотрят в течение недели;
  • физлицо не оплачивает с карты бытовые услуги — коммуналку, сотовую связь и другое;
  • разные физлица пользуются одним устройством для переводов, что видно, например, по MAC-адресу гаджета.

Одного признака недостаточно — банк должен обнаружить два и более признаков, чтобы начать проверку.

Что это значит. Если банк заметит два и более подозрительных признака в операциях физлица по банковской карте, он может:

  • тщательно проверит и другие операции клиента;
  • отказать в проведении операции по счету;
  • расторгнуть договор с клиентом и закрыть его счет, если в течение года два раза блокировал подозрительные операции. Остаток денег переводят на счет физлица в другом банке, а если его нет — на специальный счет в ЦБ.

Сейчас читают

Тинькофф Бизнес защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.

Чтобы скачать чек-лист,
подпишитесь на рассылку о бизнесе

После подписки вам откроется страница для скачивания

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

[popup_uchebnik_ip]

[popup]