Зарегистрируйте бизнес в Т-Банке и получите бонусы до 500 000 ₽

Зарегистрируйте бизнес в Т-Банке и получите бонусы до 500 000 ₽

Подробнее
РассылкиИдеи для бизнесаБизнес с нуляМаркетплейсыВопросы–ответыЖизнь вне работыСправочник
РассылкиИдеи для бизнесаБизнес с нуляМаркетплейсыВопросы–ответыЖизнь вне работыСправочник

Как при помощи финмодели оценить эффективность стартапа


В 2024 году российские инвесторы столкнутся с ситуацией, когда на рынке будет недостаточное количество стартапов для инвестиций. Значит, самое время реализовать свою идею и запустить крутой бизнес. Но перед этим надо все посчитать.

Что такое финансовая модель

По статистике, 9 из 10 стартапов закрываются, а успех достигают только 18% новых игроков рынка. В чем причина? В отсутствии расчетов до запуска.

Финансовая модель — это большая таблица, по которой можно оценить состояние бизнеса. Она помогает спрогнозировать выручку, денежный поток, прибыль и просчитать, как изменения на рынке или внутри компании отразятся на её финансовом положении.

Финмодель — это не статичный, а динамичный инструмент

Просчитывать финмодель нужно не только перед открытием бизнеса, но и во время его работы. Финмодель — это не статичный, а динамичный инструмент, который отражает реальную финансовую картину вашего бизнеса и помогает спрогнозировать его дальнейшее развитие.

Стартап начинается с простого и понятного вопроса: зачем? От ответа на него будут зависеть стратегия и ваши дальнейшие действия.

Если ваша цель в самореализации, то может быть достаточно самоокупаемости проекта. А если хотите высокодоходный бизнес — необходимы четкие финансовые ориентиры. В первом случае вы сами сможете выступить инвестором проекта и отвечать только перед самим собой, во втором — понадобится регулярная и подробная отчетность, а также соблюдение обязательств перед партнерами.

Как правило, 75% стартапов в России запускаются на личные сбережения, а в других странах очень развита система бизнес-инкубаторов и акселераторам. На самом деле, не так важно, где вы возьмете деньги — у себя под подушкой или у инвестора. Важно, что вы сделаете с ними дальше. Здесь-то и нужна финмодель.

Зачем считать финмодель

У финмодели стартапа есть две глобальные цели: рассчитать риски и возможности, оценить устойчивость стартапа и подготовить стартап к поиску инвестора. Но финмодель поможет и в других ситуациях. Ниже рассказываем в каких.

Понять, как будет работать бизнес и принесет ли он прибыль. Финмодель наглядно демонстрирует источники доходов и затрат, объем рынка и другие показатели.

Привлечь инвесторов. На основании бизнес-плана и финмодели инвесторы смогут оценить вашу идею в цифрах и оказать вам поддержку.

Разработать стратегию. Финмодель позволяет оценить слабые и сильные стороны бизнеса, учесть экономические факторы и установить KPI. А затем оптимизировать работу и расти дальше, оперативно реагируя на изменения рынка.

Сравнить себя с конкурентами. С четким планом намного легче понять, что ждет вашу компанию.

Спрогнозировать прибыль. Вы будете точно знать, когда, сколько и почему принесет ваш бизнес, а также даст возможность влиять на это.

Финмодель полиграфической компании

Как составить финмодель стартапа

Составление финмодели состоит из этапов.

Первый этап: собрать все данные. На этом этапе делают следующее:

  1. Анализируем рынок. Есть ли на рынке деньги, какова его емкость, высокий ли спрос.
  2. Изучаем конкурентов. Проводим SWOT-анализ и определяем, какие игроки рынка будут вашими конкурентами.
  3. Считаем среднюю цену на ваш продукт/услугу. Оцениваем все затраты, себестоимость и примерное количество денег, которые реально заработать.
  4. Изучаем регион бизнеса. Общие или примерные данные не подойдут, каждый регион имеет свою специфику, которую необходимо учитывать при запуске.
  5. Выбираем систему налогообложения. От вашего решения стать самозанятым, ИП или ООО зависит многое, в том числе и в финмодели.

Качественный сбор данных и оценка ситуации на рынке не просто важны, а жизненно необходимы любому стартапу. Не зная условий, в которых придется работать, вы не сможете не то что прибыль получить, а даже в ноль выйти.

Если при выходе из дома вы не смотрите прогноз погоды и не выглядываете в окно, скорее всего, вы либо замерзнете, либо промокнете, либо вспотеете. С бизнесом так же.

Второй этап: оцифровать свою идею. После того, как мы оценили обстановку вовне, нужно разобраться с тем, что внутри — собрать все предполагаемые данные по бизнесу в Отчете о прибылях и убытках.

Цель финмодели в данном случае — получить прогноз прибыли компании. На этом этапе важно прописать все финансовые аспекты вашего бизнеса: от выручки до чистой прибыли.

Нужно понять, как формируется выручка компании: сколько нужно заходов на сайт, какой бюджет нужно вложить в рекламу, какой средний чек планируется. Вот что нужно посчитать:

  1. Прямые, косвенные, постоянные и переменные расходы. Сколько и на что вы тратите, от чего зависят расходы.
  2. Амортизация основных средств и налоги.
  3. Чистая прибыль. Сколько и когда сможет заработать компания.

Когда определились с каналами продаж, прописываем воронки продаж. Понятно, что на первом этапе сложно сразу все прописать. Просчитать по своей нише, сколько от оборота можно в месяц получать выручку.

После того, как все данные внесены, вы можете менять эти показатели и смотреть, как это сказывается на всех остальных.

Пример воронки продаж из финансовой модели

Третий этап: скорректировать бизнес-план и стратегию. На основе финмодели скорректируйте свою гипотезу так, чтобы получать максимальную прибыль при сохранении определенного уровня расходов.

Если после внесения всех затрат предполагаемая прибыль вас не устраивает или покрыть расходы в текущих условиях невозможно, надо поработать над их оптимизацией.

Кроме того, в таблице можно рассчитать как средние показатели, так и предполагаемые показатели для разных сценариев развития событий, а также продумать действия в случае изменений на рынке. Например, в случае изменения курса валют

После внесения корректировок вы можете использовать финмодель при запуске и развитии стартапа. А еще показать ее инвесторам — возможно, четкие показатели и план действий помогут вам привлечь больше средств.

Как работать с финмоделью дальше

Финмодель сама по себе — это не просто задача, которую вы выполнили и закрыли. Для достижения результата нужно работать с финмоделью дальше:

Актуализируйте данные каждый месяц, квартал. Рынок меняется каждый день, поэтому важно «держать руку на пульсе» и оперативно реагировать на новые тенденции и ключевые события. По-другому в бизнесе никак.

Тестируйте гипотезы. Прежде чем внедрить что-то новое, стоит посмотреть на это на бумаге. Вносите новые вводные в таблицу и оценивайте жизнеспособность своих идей.

Принимайте решения на основе цифр. Хорошо составленная аналитика и умение принимать эффективные управленческие решения — ключевые составляющие успеха любого бизнеса. Если хотите превратить стартап в империю — чаще заглядывайте в таблицу.

Как понять, принесет ли стартап деньги

Конечно, и инвесторов, и вас самих интересует главное — получится ли заработать на проекте. Для того, чтобы ответить на этот вопрос, посчитайте рентабельность, инвестиций или сокращенно ROI.

Как считать ROI

ROI = (предполагаемые доходы — вложения) / вложения * 100%

Доходы — это вся прибыль за период времени.

Вложения — инвестиции в проект.

А теперь оцениваем результаты:

  • окупаемость меньше 100% — все плохо, надо срочно корректировать финмодель;
  • 100% — доходы равны расходам, значит, стартап просто «выходит в ноль»;
  • больше 100% — ваш бизнес развивается.

Общее правило: чем больший процент вы получите, тем лучше.

Как понять, когда стартап окупится

Еще один важный показатель — это срок, в течение которого стартап окупит себя. Это важно для всех, кто планирует в него вложиться.

Для простого расчета окупаемости вложения делят на чистую годовую прибыль, а затем решают, подходят им сроки или нет.

Конечно, предугадать все невозможно, а вот подготовиться к запуску и учесть возможные обстоятельства вполне реально.

Финмодель для стартапа — это возможность проверить свой проект, сохранить деньги, «подстелить себе соломку» на случай возникновения проблем и презентовать инвесторам идею в цифрах.

Ирина Ремнева
Ирина Ремнева

А как вы разрабатывали финмодель для стартапа? Что бы вы посоветовали начинающим стартаперам?


Больше по теме

Новости